反洗钱有三项主要制度：客户身份识别制度；客户身份资料和交易记录保存制度；大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告制度。其中处于基础地位的是客户身份识别制度。处于核心地位的是大额交易与可疑交易报告制度。