【正确答案】《多元化金融集团监管的最终文件》共包括七个专题文件:
一是金融集团资本充足率原则的文件。该文件规定了金融集团资本充足率的原则,以及可供选择的三种度量方法。最终文件强调,现有的分业单一资本充足率要求仍然十分有效。最终文件提出的方法是建立在现有的分业监管方法基础之上的,是对现有方法的重要补充。
二是资本充足率原则的补充文件。该补充文件说明了在实际应用上述推荐的度量方法中可能遇到的特殊情况和事例。
三是关于金融机构所有者和管理者资格认证条件的文件。该文件从决策人员任职资格的角度,指导监管当局判断金融集团是否处干有效和审慎的管理之下。
四是监管当局需要掌握的有关金融集团信息的框架文件。这个文件从两个方面对金融集团进行分类:一是各种业务的经营活动是否与集团内部法人结构相一致;二是集团的管理方式是集中的还是分散的。
五是不同监管当局之间沟通信息的原则文件。该文件提出了银行、证券、保险三大监管当局之间沟通信息的意见,并提出了主要监管机构的概念。文件建议,将母公司或某个子公司的监管机构作为一个集团的主要监管机构。
六是关于三个监管当局之间设立监管协调人(机构)的文件。该文件说明了协调人(机构)的确定方式及其职责,以便在某些紧急情况或非紧急情况下,某一监管当局能够充当协调人处理有关问题。
七是对监管当局的调查问卷。该调查问卷的目的是帮助各个监管当局更好地了解同行的监管目标和监管方法。
【答案解析】