理财师的主要职责是为客户及其家庭提供全方位的专业投资理财建 议，直接涉及客户大众的长远经济利益，因此金融机构和理财师提供理财顾问服务必须熟悉和遵守相关的法律法规，应具有标准的服务流程、健全的管理体系以及明 确的相关部门和人员的责任。这体现了理财师规范性的职业特征。