基金A、基金B、基金C和基金D，以及沪深300ETF基金和国债的表现情况的数据如表所示。

单选题

若张先生三年前将40%的资金投资于基金A，60%的资金投资于基金B，并持有至今，该投资组合的年平均收益率为______。

A、
14.76%
B、
14.55%
C、
14.93%
D、
15.21%

【正确答案】 A

【答案解析】

投资组合的年平均收益率=13.5%×40%+15.6%×60%=14.76%。

单选题

根据以上条件，基金B的夏普比率为______，基金C的特雷诺比率为______，基金D的詹森比率为______。

A、
1.0263，0.8462，-1.435%
B、
0.8158，0.1000，-1.435%
C、
1.0263，0.1241，-0.1000%
D、
0.8158，0.1000，-0.1000%

【正确答案】 B

【答案解析】

基金B的夏普比率=(15.6%-3.2%)/15.2%=0.8158；基金C的特雷诺指数

单选题

张先生一年后准备退休，向理财规划师咨询应该如何选择基金，理财规划师认为适合张先生的基金类型是______。

A、
股票型、债券型和货币型基金
B、
银行存款和货币型基金
C、
股票和股票型基金
D、
债券型基金和货币型基金

【正确答案】 A

【答案解析】

基金投资方面，其风险收益视品种而定，股票型、债券型、货币市场基金等收益各不相同，选择多，也适宜做配置。随着退休年龄的临近，基金投资可以逐渐偏向中低风险的品种。BD两项的收益率偏低；C项风险过大。