商业银行内部评级体系应具有彼此独立、特点鲜明的两个维度。这两个维度分别是( )。
时间维度，空间维度
债项违约损失程度，预期损失
每一等级客户违约概率，客户组合的违约概率
客户评级必须针对客户的违约风险，债项评级必须反映交易本身特定的风险要素