多选题
商业银行柜员在现金存取款的操作中,存在操作风险的有( )。
A、
临时离岗时,钱箱加锁并保管好钥匙
B、
未审核客户有效身份证办理大额取现业务
C、
未能正确识别假钞
D、
未经授权办理大额取现业务
E、
无支付凭证或使用内部凭证办理客户资金支付业务
【正确答案】
B、C、D、E
【答案解析】
现金存取款柜台业务环节操作风险的违规事项,除BCDE四项外,还包括:①离岗后钱箱未加锁或虽加锁但钥匙未妥善保管;②外部人员采取化整为零手段,通过其他商业银行相互间、账户间频繁存取现金,进行洗钱活动等。
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