解析：如果到期日的股价为60元，期权到期日价值=60一50=10(元)，投资人的净损益=10一5=5(元)，所以选项A的表述正确；如果到期日前的股价为55元，内在价值为5元，大于0，该期权处于实值状态，但此期权为欧式期权，只有在到期日才能执行期权，所以选项B的表述不正确；如果到期日前的股价为53元，内在价值：53—50=3(元)，时间溢价=5—3=2(元)，所以选项C的表述正确；如果到期日的股价为53元，期权到期日价值=53-50=3(元)，投资人的净损益=3—5=一2(元)，由于期权在到期日后会自动作废，因此期权持有人一定会执行期权，否则会损失5元的期权费，所以选项D的表述正确。