多选题
商业银行从事理财产品销售活动时,不得出现的情形有( )。
A、
将理财产品与其他产品进行捆绑销售
B、
挪用客户认购、申购、赎回资金
C、
销售人员代替客户签署文件
D、
通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利
E、
在醒目位置提示客户“理财非存款、产品有风险、投资需谨慎”
【正确答案】
A、B、C、D
【答案解析】
解析:《商业银行理财产品销售管理办法》第37条规定,商业银行从事理财产品销售活动,不得有下列情形: ①通过销售或购买理财产品方式调节监管指标,进行监管套利。 ②将理财产品与其他产品进行捆绑销售。 ③采取抽奖、回扣或者赠送实物等方式销售理财产品。 ④通过理财产品进行利益输送。 ⑤挪用客户认购、申购、赎回资金。 ⑥销售人员代替客户签署文件。 ⑦中国银监会规定禁止的其他情形。
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