在违约模型中，假定各种贷款同时违约的概率是很小的且互相独立。在计算过程中，模型假设每一组的平均违约率都是固定不变的，即假定该数据为一常数，来处理贷款违约风险之旬的相关性。所以，本题的正确答案为A。