单选题 根据资料,回答下面问题。
随着我国经济金融快速发展和进一步对外开放,金融交易尤其是跨境交易和网络交易大量增加,洗钱和恐怖融资风险日趋上升,在打击恐怖、腐败、毒品、金融诈骗、非法集资等犯罪活动的过程中,对反洗钱和反恐怖融资工作提出了更高的要求。另外,国际社会对加强打击洗钱和恐怖融资犯罪的工作日益重视,我国也在积极推进与相关国家的合作。随着各国不断加大反洗钱监管力度,我国经营国际业务的金融机构面临着新的挑战,金融机构做好反洗钱工作,既是维护国家利益的需要,也是确保自身平稳健康发展的需要。
单选题 下列属于我国反洗钱监管机构的是______。
【正确答案】 B
【答案解析】[解析] 我国反洗钱的监管机构包括中国人民银行和银监会。
单选题 商业银行的反洗钱义务不包括______。
【正确答案】 C
【答案解析】[解析] 金融机构在反洗钱方面的义务主要有:健全反洗钱内控制度;建立客户身份识别制度;按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度;按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度;按照反洗钱预防、监控制度的要求,开展反洗钱培训和宣传工作。选项C属于银监会的反洗钱职责。
单选题 中国人民银行的反洗钱职责不包括______。
【正确答案】 C
【答案解析】[解析] 中国人民银行的反洗钱职责有:①指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测;②制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章;③监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况;④在职责范围内调查可疑交易活动;⑤接受单位和个人对洗钱活动的举报;⑥向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动;⑦向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况;⑧根据国务院授权,代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作;⑨法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。