[解析] 利率风险按照来源不同，分为重新定价风险、收益率曲线风险、基准风险和期权性风险；重新定价风险也称期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式，源于银行资产、负债和表外业务到期期限(就固定利率而言)或重新定价期限(就浮动利率而言)之间所存在的差异；收益率曲线是由不同期限但具有相同风险、流动性和税收的收益率连接而形成的曲线，用以描述收益率与到期期限之间的关系；基准风险也称利率定价基础风险，在利息收入和利息支出所依据的基准利率变动不一致的情况下，虽然资产、负债和表外业务的重新定价特征相似，因其利息收入和利息支出发生了变化，也会对银行的收益或内在经济价值产生不利的影响；期权性风险是一种越来越重要的利率风险，源于银行资产、负债和表外业务中所隐含的期权性条款。表现示例Ⅰ中，已经对收益率曲线的平行移动进行了对冲，但是由于收益率曲线变陡而对经济价值产生了不利影响，属于收益率曲线风险；表现示例Ⅱ中，存款人有重新安排存款的选择权，属于期权性风险，表现示例Ⅲ中，重新定价期限相同，但基准利率变化不同步，属于基准风险，表现示例Ⅳ中，由于短期存款和长期固定利率贷款之间的期限差异使银行未来收益随利率变动而减少，属于重新定价风险。因此，正确搭配为：①Ⅳ，②Ⅰ，③Ⅲ，④Ⅱ。