单选题 在商业银行的交易风险管理中，对于操作失误而造成损失的情况，识别员工是否构成欺诈的关键一点是看( )。
  • A．损失数额是否巨大
  • B．员工个人是否由这次事故而获利
  • C．员工是否是为了不法利益而故意为之
  • D．以上都不对


【正确答案】 C
【答案解析】内部欺诈是指员工故意骗取、盗用财产或违反监管规章、法律或公司政策导致的损失。根据内部欺诈定义，是否故意为识别欺诈与否的关键。本题最佳答案为C选项。