| 由央行责令改正 的事项 |
第76条：商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，……情节特 别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机 构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： (一)未经批准办理结汇、售汇的； (二)未经批准在银行间债券市场发行、 买卖金融债券或者到境外借款的；(三)违反规定同业拆借的。 |
| 第77条：商业银行有下列情形之一，由中国人民银行责令改正，……情节特 别严重或者逾期不改正的，中国人民银行可以建议国务院银行业监督管理机 构责令停业整顿或者吊销其经营许可证；构成犯罪的，依法追究刑事责任： (一)拒绝或者阻碍中国人民银行检查监督的；(二)提供虚假的或者隐瞒重 要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；(三)未按照中国人民银行规定 的比例交存存款准备金的。 | |
| 二者均有权查处 的事项 |
提供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的，银行业 监督管理机构和中国人民银行均有权查处。 |
| 由银监会责令改 正的事项 |
第74条：商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正 ……：(一)未经批准设立分支机构的；(二)未经批准分立、合并或者违反 规定对变更事项不报批的；(三)违反规定提高或者降低利率以及采用其 他不正当手段，吸收存款，发放贷款的；(四)出租、出借经营许可证的； (五)未经批准买卖、代理买卖外汇的；(六)未经批准买卖政府债券或者发 行、买卖金融债券的；(七)违反国家规定从事信托投资和证券经营业务、向 非自用不动产投资或者向啡银行金融机构和企业投资的；(八)向关系人发放 信用贷款或者发放担保贷款的条件优于其他借款人同类贷款的条件的。 |
| 第75条：商业银行有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正 ……：(一)拒绝或者阻碍国务院银行业监督管理机构检查监督的；(二)提 供虚假的或者隐瞒重要事实的财务会计报告、报表和统计报表的；(三)未遵 守资本充足率、存贷比例、资产流动性比例、同一借款人贷款比例和国务院 银行业监督管理机构有关资产负债比例管理的其他规定的。 | |
| 第79条：有下列情形之一，由国务院银行业监督管理机构责令改正……： (一)未经批准在名称中使用“银行”字样的；(二)未经批准购买商业银行 股份总额5%以上的；(三)将单位的资金以个人名义开立账户存储的。 | |