单选题 商业银行采用内部模型法计算市场风险和资产时，VaR的乘数因子不得低于( )。
【正确答案】 D
【答案解析】解析：计量市场风险监管资本的公式为：市场风险监管资本=(附加因子+最低乘数因子)×VaR，附加因子设定在0～1之间，巴塞尔委员会规定最低乘数因子为3。