商业银行未保存有关客户评估记录和相关资料，不能证明理财计划或产品的销售是符合客户利益原则的

泄露或不当使用客户个人资料和交易信息记录造成严重后果的

商业银行未按客户指令进行操作，或者未保存相关证明文件的

不具备理财业务人员资格的业务人员向客户提供理财顾问服务、销售理财计划或产品的