| 根据下面的案例，完成以下各题： 王先生为某外企高层管理人员，税后年工资收入约25万元，今年40岁；其妻刘某，为一国企职员，税后月工资收入约5000元，今年36岁。家中有一个8岁男孩(王腾)。2004年夫妇俩购买了一套总价为80万元住宅，该房产还剩20万左右的贷款未还，因当初买房时采用等额本息还款法，王先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为20万(现值)。银行存款20万左右；王先生3年前就接受了保险理财规划师的建议而入量投保，目前保单现金价值为9万元(即个人账户余额)另外，王先生有一处50平米的出租住房，每月租金收入2000元(含房租税120元)，房产的市场价值为70万元。每月用于补贴双方父母约为2000元(双方父母均有养老和医疗保障)；每月房屋按揭还贷2000元，每月家庭日常开销在4000元左右，用于购买家庭保险的费用为4500元，为保证日常开销，持有现金10000元，孩子教育费用平均每月1000元左右。为提高生活情趣，王先生有每年举家外出旅行的习惯，约12000元。 |
|
客户：王先生家庭日期：2005年12月31日 | |||
|
资产 |
金额(元) |
负债与净资产 |
金额(元) |
|
金融资产 |
负债 |
||
|
现金与现金等价物 |
信用卡透支 |
||
|
现金 |
10000 |
住房贷款 |
400000 |
|
活期存款 |
200000 |
负债合计 |
400000 |
|
现金与现金等价物小计 |
210000 |
||
|
其他金融资产 |
|||
|
股票 |
200000 |
||
|
保险理财产品 |
90000 |
||
|
其他金融资产小计 |
290000 |
||
|
金融资产小计 |
500000 |
净资产 |
1600000 |
|
实物资产 |
|||
|
自住房 |
800000 |
||
|
投资的房地产 |
700000 |
||
|
实物资产小计 |
1500000 |
||
|
资产总计 |
2000000 |
负债与净资产总计 |
1600000 |
|
年收入 |
金额(元) |
年支出 |
金额(元) |
|
工资和薪金 |
房屋按揭还贷 |
24000 | |
|
王先生 |
250000 |
日常生活支出 |
60000 |
|
王太太 |
60000 |
商业保险费用 |
4500 |
|
奖金和佣金 |
休闲和娱乐 |
12000 | |
|
投资收入 |
其他 |
||
|
租金收入 |
22560 |
个人所得税(奖金) |
|
|
其他支出 |
24000 | ||
|
收入总计 |
332560 |
支出总计 |
124500 |
|
年结余 |
208060 |