商业银行合规的“规”是指适用于银行业经营活动的______。
A、
自律性组织的行业准则
B、
监管部门规章
C、
法律、行政法规
D、
监管部门规范性文件
E、
行为守则和职业操守
【正确答案】
A、B、C、D、E
【答案解析】
合规,是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。这里所称法律、规则和准则,是指适用于银行业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。
提交答案
关闭