多选题
某夫妇有一个刚满上学年龄的女儿,那么理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候,需要掌握的信息有:( )。
A、
(A) 该夫妇的退休年限
B、
(B) 女儿的年龄和教育费用需求距今年数
C、
(C) 当前在校生活费水平
D、
(D) 女儿的健康水平
E、
(E) 女儿的教育培训费用
【正确答案】
B、C、E
【答案解析】
对于有子女教育需求的客户,理财规划师在为其子女教育进行投资规划的时候,需要掌握的信息有:客户子女的年龄和教育费用需求距今年数。此外,理财规划师需要掌握当前高等教育学费、培训费用水平、当前在校生活费水平、教育费用、培训费用上涨速度、生活费用上涨速度,以及当前已经准备的教育基金额度、已有准备方式等。
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