多选题
崔小姐的综合理财方案执行不久,就与男朋友结婚,第二年又喜添双子,第三年丈夫开始与朋友一起创业.为方便照顾家庭.崔小姐换了一个时间弹性较大但收入较低的工作,针对这些变化.客户经理应采取的措施包括( )。
A、
因崔小姐家庭结构发生重大调整,应与客户协商.结束合作关系
B、
不用调整理财方案
C、
对崔小姐进行特殊需求评估分析
D、
根据崔小姐生涯事件的变化调整原方案,并适时监控新方案的执行
E、
由于崔小姐收入大幅下降.客户经理现阶段应将全部精力放在崔小姐的投资规划方面,争取年投资收益率达到30%以上。以确保崔小姐的资产迅速成长
【正确答案】
C、D
【答案解析】
解析: 因崔小姐的家庭结构发生变化,自己的收入下降,而且丈夫的收入也不能确定,有了孩子。现在的支出增加;因此必须对崔小姐进行特殊需求评估分析,并对她的综合理财方案进行调整。故选CD。
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