不定项选择题
某汽车销售公司甲公司因业务发展需要向开户银行P银行申请加入银行卡特约商户,P银行在对其提交的申请资料审查后,双方于2014年6月9日签订银行卡受理协议,约定P银行按照不超过交易金额的0.45%的标准收取结算手续费。
2015年6月12日,客户王某在甲公司通过P银行放的POS机用2张带有银联标识的信用卡分别刷卡消费80000和2000元。
2015年8月,P银行根据评级制度进行风险评级,认定甲公司为风险等级较高的特约商户。
2015年9月,P银行发现甲公司发生风险事件,遂采取相应措施。
要求:根据上述资料,不考虑其他因素,分析回答下列小题。
多选题
50.P银行与甲公司签订的银行卡受理协议,应包括的内容是( )。
【正确答案】
A、B、C、D
【答案解析】收单机构应当与特约商户签订银行卡受理协议,就可受理的银行卡种类、开通的交易类型、收单银行结算账户的设置和变更、资金结算周期、结算手续费标准、差错和纠纷处置等事项,明确双方的权利、义务和违约责任。
多选题
51.甲公司通过POS机收取王某的82000元款项,实际到账金额应该不超过( )。
【正确答案】
C
【答案解析】对于商业银行办理的银行卡收单业务汽车销售行业按照不超过交易金额的0.45%收取手续费。王某通过P银行布放的POS机用2张带有银联标识的信用卡分别刷卡消费80000元和2000元,由此可知选项C正确。
多选题
52.2015年8月,针对甲公司风险等级较高,P银行有权采取的措施是( )。
【正确答案】
A、C、D
【答案解析】对于风险等级较高的特约商户,收单机构应当对其开通的受理卡种和交易类型进行限制,并采取强化交易监测、设置交易限额、延迟结算、增加检查频率、建立特约商户风险准备金等措施。
多选题
53.甲公司的下列行为中,属于银行卡特约商户风险事件的是( )。
【正确答案】
A、B、C、D
【答案解析】风险事件包括疑似银行卡套现、洗钱、欺诈、移机、留存或泄露持卡人账户信息等。