多选题
商业银行的经营是在一定的社会环境下进行的,经营环境的变化、外部突发事件等都会影响商业银行的正常经营活动,甚至发生损失。______属于引发操作风险的外部事件。
A.洗钱
B.错误监控、报告
C.政治风险
D.违反用工法
E.自然灾害
A
B
C
D
E
【正确答案】
A、C、E
【答案解析】
[解析] 外部事件可能是内部控制失败或内部控制的薄弱环节,也可能是外部因素对商业银行运作或声誉造成的“威胁”,主要包括外部欺诈、洗钱、政治风险、监管规定、业务外包、自然灾害、恐怖威胁。B属于内部流程引发的操作风险:D属于人员因素引发的操作风险。
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