| 根据下面的案例，完成以下各题： 李先生为某外企高层管理人员，税后年工资收入约30万元，今年40岁；李太太，为一国企职员，税后月工资收入约6000元，年终奖5万元，今年36岁。家中有一个8岁男孩。2001年夫妇俩购买了一套总价为90万元的复式住宅，该房产还剩10万左右的贷款未还，因当初买房时采用等额本息还款法，李先生没有提前还贷的打算。夫妇俩在股市的投资约为70万(现值)。银行存款25万左右；李先生3年前就接受了保险理财规划师的建议而入量投保，目前保单现金价值为8028元(即个人账户余额)另外，李先生在鼓楼大街有一处50平米的出租住房，每月租金收入2000元(含房租税120元)，房产的市场价值为60万元。每月用于补贴双方父母约为2000元(双方父母均有养老和医疗保障)；每月房屋按揭还贷2000元，每月家庭日常开销在4000元左右，用于购买家庭保险的费用为4500元，孩子教育费用平均每月1000元左右，信用卡透支额度累计10000元。为提高生活情趣，李先生有每年举家外出旅行的习惯，约12000元。夫妇俩对保险不了解，夫妇各买了一份人身意外伤害综合保险(吉祥卡)，给孩子买了一份两全分红型保险，希望得到专家帮助。 |
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客户：李先生与李太太家庭日期：2005年12月31日 | |||
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资产 |
金额(元) |
负债与净资产 |
金额(元) |
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金融资产 |
负债 |
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现金与现金等价物 |
信用卡透支 |
100000 | |
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现金 |
住房贷款 |
100000 | |
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活期存款 |
250000 |
负债合计 |
200000 |
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现金与现金等价物小计 |
250000 |
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其他金融资产 |
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股票 |
700000 |
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保险理财产品 |
8280 |
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其他金融资产小计 |
708280 |
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金融资产小计 |
958280 |
净资产 |
2258280 |
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实物资产 |
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自住房 |
900000 |
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投资的房地产 |
600000 |
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实物资产小计 |
1500000 |
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资产总计 |
2458280 |
负债与净资产总计 |
2458280 |
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年收入 |
金额(元) |
年支出 |
金额(元) |
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工资和薪金 |
房屋按揭还贷 |
24000 | |
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李先生 |
300000 |
日常生活支出 |
60000 |
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李太太 |
72000 |
商业保险费用 |
4500 |
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奖金和佣金 |
50000 |
休闲和娱乐 |
12000 |
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投资收入 |
其他 |
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租金收入 |
22560 |
个人所得税(奖金) |
7375 |
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其他支出 |
24000 | ||
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收入总计 |
444560 |
支出总计 |
131875 |
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年结余 |
312685 |