多选题
关于理财经理,下列说法正确的有( )。
A、
向客户推荐与其风险承受能力相适应的基金产品
B、
没必要及时向客户揭示基金产品所存在的风险
C、
了解客户的风险属性和投资偏好
D、
理财经理需要对投资、保险、税收等相关知识有较为深入的了解
【正确答案】
A、C、D
【答案解析】
[解析] 理财经理在执业过程中,应严格遵守职业操守,充分了解客户的风险属性和投资偏好,及时充分地对客户想要选择的基金产品存在的风险进行分析和揭示,并向客户推荐与其风险承受能力相适应的投资产品。理财经理不再是传统意义上的金融产品销售人员,而应该是在熟悉客户关系管理和专业营销等知识技能、并熟悉各类金融产品的基础上,对投资、保险、税收等相关知识都有较深入了解的个人理财规划专家。
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