下列对理财的理解，表述不正确的是( )。[2010年5月二级、三级真题]
A、
理财关注客户的整体需求，是实现金融顾问式营销的重要手段
B、
理财应关注客户的生命周期，尽量不要为客户制定短期规划
C、
理财是个性化的，客户不同，理财服务重点也不同
D、
理财规划通常由专业人士提供
【正确答案】
B
【答案解析】
解析：B项，理财规划经常以短期规划方案的形式表现，但就生命周期而言，理财规划是一项长期规划，它贯穿人的一生，而不是针对某一阶段的规划。
提交答案
关闭