案例分析题
假设某商业银行，某日营业终了，业务库存现金300万元，在央行准备金存款账户余额1800万元，其中法定准备金800万元。
多选题
13.该银行基础头寸为( )万元。
【正确答案】
B
【答案解析】基础头寸一业务库存现金+在中央银行超额准备金存款=300+(1800-800)=1300万元。
多选题
14.该商业银行营运过程中，因同业往来引起头寸减少的因素为( )。
【正确答案】
B、C
【答案解析】选项A是因同业往来引起的头寸增加因素。选项D是与中央银行往来引起的头寸减少。
多选题
15.假设该行按规定计算的自留准备金200万元，业务库存现金限额为150万元，上级可调人资金为350万元；同业往来到期应收190万元，应付90万元，则该行当日初始头寸为( )万元。
【正确答案】
D
【答案解析】根据初始头寸的计算公式，可得初始头寸=[(1800-800)-200]+(190-90)+(300-150)+350=1400万元。
多选题
16.该行当日业务营运为：现金收入160万元，现金支出80万元，联行汇差应收30万元，同城票据清算应付差额70万元，同业拆出到期额300万元，则当日现金头寸为( )万元。
【正确答案】
C
【答案解析】根据题意可知，当日现金头寸=1400+160-80+30-70+300=1740万元。