宏观审慎监管是为了维护金融体系的稳定，防止金融系统对经济体系的负外部溢出而采取的一种自上而下的监管模式。
（1）宏观审慎监管的特点：
①与微观审慎监管不同，宏观审慎监管以防范金融危机为目的，关注金融系统风险的部分内生性特征而不仅仅只重视外生性风险。
②宏观审慎监管关注“给定时点上风险跨机构之间的分布及整个系统中风险的跨时间分布”，即横向与时间两个维度。
a．横向维度关注因金融机构之间的相关性与同质性而产生的共同风险敞口问题；
b．时间维度关注如何抑制金融体系内在的顺周期特征。
（2）宏观审慎监管的具体目标可以分解为二：
①限制金融风险的累积，降低金融危机的可能性或强度；
②强化金融体系对经济下滑和其他负面冲击的恢复能力。限制风险累积可以理解为对系统风险的事前预防，强化恢复能力是对系统风险爆发后的事后补救。
（3）宏观审慎监管包括三个方面：
①识别系统风险，即发现、监测和计量系统风险及其潜在影响；
②降低系统风险的发生概率，即通过提高监管标准和采取针对性监管措施等，预防系统风险爆发；
③缓解对金融体系和实体经济的溢出效应，即在系统风险爆发后，限制破坏的程度和范围，尽可能降低经济损失。
宏观审慎监管的职能定位是对微观审慎监管的补充。这意味着在审慎监管的框架内仍然以微观审慎监管为主，宏观审慎监管处于协助性地位。在具体的监测方法和监管工具上，宏观审慎监管可以成为微观审慎监管的延伸和扩展。