【正确答案】(1)传统的现金来源。各种变现途径的现金来源(资产类)：①现金。②存放于中央银行的超额准备金。当银行在中央银行的准备金超过了法定额度，就可以取出满足临时性现金需求。③短期证券。通常指各种短期政府债券及其他各种即将到期的证券。④各种商业票据。⑤其他有变现能力的资产，指地方政府债券和其他各种政府机构债券。⑥证券回购协议。当银行有充足资金时，银行临时性购入政府或其他债券，获取利息收入；银行若需现金时，返售这部分金融证券以取得现金。
   各种拆借途径的现金来源(负债类)：①从中央银行拆入现金。中央银行可以拆借现金给会员银行，按中央银行确定的贴现率计算利息。②从其他银行拆入资金。③证券回购。为了取得现金，银行可以短期卖出持有的各种证券，并承诺在将来某一时间以商定的价格购回这部分证券。④大额定期存单。大额定期存单是大工商企业在银行的存款，它是银行筹措资金的较好途径，具有相当的流动性。⑤财政账户。银行可以通过争取政府财政税收账户来解决银行现金需求。⑥国外现金来源。在国外资金市场上借款是有国际业务的银行的资金来源，例如借入欧洲美元等。⑦其他形式的负债。银行可以发行自己的票据来筹措资金，例如银行债券。
   (2)创新的现金来源。银行创新的现金来源渠道包括各种形式的期权、期货、证券化贷款和证券化资产，以及充分利用资本市场筹措资金等等。银行的这些新金融业务属于资产负债表外活动或资产风险管理新方法。