案例分析题
监管部门监督检查与市场约束共同构成商业银行有效管理和控制风险的外部保障。面对当前复杂多变的全球经济、金融形势，有效银行监管对保持金融稳定的重要性不断提升，全球范围内就加强对银行机构监管、完善监管政策和会计政策、鼓励有效公司治理、提高信息披露水平达成共识，银行监管与市场约束在银行业风险管理体系中的重要性必将进一步提升。
请回答以下问题。
【正确答案】
A、B、C、D、E
【答案解析】风险监管框架涵盖了六个相互衔接的、循环往复的监管步骤。1．了解机构；2．风险评估；3．规划监管行动；4．准备风险为本的现场检查；5．实施风险为本的现场检查；6．监管措施、效果评价和持续的非现场监测。
单选题
以下不属于风险水平类指标的是______。
【正确答案】
D
【答案解析】风险水平类指标用来衡量商业银行的风险状况，以时点数据为基础，属于静态指标，包括信用风险指标、市场风险指标、操作风险指标和流动性风险指标。
单选题
《商业银行资本管理办法(试行)》要求，商业银行的核心一级资本充足率，一级资本充足率，资本充足率不低于______。
【正确答案】
A
【答案解析】商业银行的核心一级资本充足率不得低于5%，一级资本充足率不得低于6%，资本充足率不得低于8%。
【正确答案】
D
【答案解析】银行机构的市场准入包括三个方面：一是机构准入，指依据法定标准，批准银行机构法人或其分支机构的设立；二是业务准入，指按照审慎性标准，批准银行机构业务范围和开办新业务；三是高级管理人员准入，指对银行机构高级管理人员任职资格的核准或认可。
【正确答案】
A、B、C、D
【答案解析】银行监管主要方式主要有市场准入，现场检查，非现场监管，风险处置纠正。
【正确答案】
A、B、C、D、E
【答案解析】风险抵补类指标用于衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。
多选题
依据银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》，风险监管核心指标类别是______。
【正确答案】
A、B、C
【答案解析】依据银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标(试行)》，风险监管核心指标分为三个主要类别。1.风险水平类指标；2.风险迁徙类指标；3.风险抵补类指标。
【正确答案】
C
【答案解析】2018年3月第十三届全国人民代表大会关于国务院机构改革设立银保监会负责对银行，保险依法监督管理。