单选题   某私募基金管理公司员工甲与某基金销售公司员工乙达成口头协议，由乙负责销售该公司旗下的某只私募基金产品，甲承诺如果该基金亏损将由自己承担亏损的一半。乙将该基金销售给投资者丙时，告知了甲的承诺，并请求丙帮忙销售该基金。后因基金亏损，甲无力承担亏损金额，投资者丙将甲和乙投诉至监管部门，在监管部门调查的时候，乙认为自己只是将甲的承诺转告给客户，自己并没有过错。
单选题     为加强销售机构人员资格管理，基金销售机构的销售人员需要符合以下______规定。
    Ⅰ.具备基金从业资格
    Ⅱ.完成办理执业注册
    Ⅲ.参加后续培训
 
【正确答案】 B
【答案解析】[考点] 基金销售行为规范及信息管理 基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统一办理执业注册、后续培训。
单选题     基金销售机构员工在向投资者销售基金过程中，以下做法错误的是______。
 
【正确答案】 B
【答案解析】[考点] 基金销售行为规范及信息管理 基金销售机构员工不得接受委托代为办理开户和申购业务。
单选题     本事件中违反基金销售有关规定的行为包括______。
    Ⅰ.私募基金管理人员工他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务
    Ⅱ.私募基金管理人员工委托基金销售机构或个人募集私募基金
    Ⅲ.基金销售机构应加强对销售人员的日常管理
    Ⅳ.与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担
 
【正确答案】 A
【答案解析】[考点] 基金销售行为规范及信息管理 选项Ⅲ没有违反相关规定，其余选项均违反，故选A。
单选题   ______是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
 
【正确答案】 D
【答案解析】[考点] 基金管理人公司治理和风险管理 相互制约原则是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。选项D正确。
单选题   关于基金认购费和申购费表述正确的是______。
 
【正确答案】 A
【答案解析】[考点] 基金的募集交易与登记 在基金份额认购上存在两种收费模式：前端收费模式和后端收费模式。前端收费模式是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费模式是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。
单选题   在避险策略基金中，一般本金保证比例为______，但也有低于或高于这一比例的情况。
 
【正确答案】 D
【答案解析】避险策略基金提供的保证有本金保证、收益保证和红利保证，具体比例由基金公司自行规定。一般本金保证比例为100%，但也有低于100%或高于100%的情况。
单选题   基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括______。
 
【正确答案】 D
【答案解析】[考点] 基金职业道德 基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：①商业秘密；②客户资料；③内幕信息。
单选题   控制环境是构成公司内部控制的基础，良好的控制环境有利于公司制度的有效执行，下列不属于内部控制环境内容的是______。
 
【正确答案】 B
【答案解析】控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
单选题   以下关于契约型基金的表述，错误的是______。
 
【正确答案】 A
【答案解析】[考点] 证券投资基金概述 契约型基金是依据基金合同而设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。选项A，公司型基金的投资者是基金公司的股东。
单选题   对于职业道德中忠诚廉洁的基本要求，以下行为错误的是______。
 
【正确答案】 D
【答案解析】[考点] 基金职业道德
单选题   关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是______。
 
【正确答案】 A
【答案解析】经理层人员应当公平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，不得偏向于任何一方股东。故A项错误。
单选题   专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面，其中不包括______。
 
【正确答案】 B
【答案解析】[考点] 基金职业道德 专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。
单选题   下列选项中不属于基金运作信息披露文件的是______。
 
【正确答案】 D
【答案解析】基金运作信息披露文件包括：基金上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告、基金年度报告、半年度报告、季度报告。其中，基金年度报告、半年度报告和季度报告统称为“基金定期报告”。基金份额发售公告属于基金募集信息披露。
单选题   关于基金投资者教育工作的基本原则，以下表述正确的是______。
    Ⅰ.投资咨询等同于投资者教育
    Ⅱ.应将投资者教育纳入各业务环节
    Ⅲ.不存在广泛适用的投资者教育计划
    Ⅳ.可替代市场参与者的监管工作
 
【正确答案】 B
【答案解析】[考点] 基金客户服务 基金投资者教育工作的六个基本原则为：①投资者教育应有助于监管者保护投资者。②投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代。③证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节。④投资者教育没有一个固定的模式。相反地，它可以有多种形式，这取决于监管者的特定目标、投资者的成熟度和可供使用的资源。⑤鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。⑥投资者教育不能也不应等同于投资咨询。
单选题   证券投资基金在美国被称为______。
 
【正确答案】 B
【答案解析】[考点] 证券投资基金概述 证券投资基金在美国被称为共同基金。
单选题   按照规定办理基金销售结算资金的划付，是______的法定义务。
 
【正确答案】 D
【答案解析】[考点] 证券投资基金概述 基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构按照规定办理基金销售结算资金的划付。
单选题   开放式基金的投资人开立的______是基金注册登记人为基金投资人开立的、用于记录其持有的基金份额及其变动情况的账户。
 
【正确答案】 A
【答案解析】[考点] 基金的募集交易与登记 开放式基金的投资人开立的基金账户是基金登记人为基金投资者开立的，用于记录其持有的基金份额余额和变动情况的账户。
单选题   基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的______时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。
 
【正确答案】 C
【答案解析】基金的重大事件包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，基金改按估值技术等方法对长期停牌股票进行估值等等。
单选题   保险资产管理公司的资产管理业务不包括______。
 
【正确答案】 C
【答案解析】保险资产管理公司的资产管理业务包括：万能险、投连险、管理企业年金、养老保障及其他委托管理资产等。证券资产管理公司的资产管理业务包括：集合资产管理计划、定向资产管理计划。
单选题   以下原则中，______不是基金监管的原则。
 
【正确答案】 D
【答案解析】基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。
单选题   道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段，都属于______。
 
【正确答案】 B
【答案解析】[考点] 基金职业道德 道德与法律的目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。两者都属于上层建筑范畴，都为一定的社会经济基础服务。
单选题   基金招募说明书的主要披露事项不包括下列______方面。
 
【正确答案】 D
【答案解析】选项D，基金运作方式是基金合同的内容。
单选题   下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法，正确的是______。
 
【正确答案】 C
【答案解析】[考点] 证券投资基金的类型 价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险则介于价值型股票基金与成长型股票基金之间。
单选题   某基金销售机构在销售货币基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动年化总收益10%”“欲购从速”“100%有保证”等不当用语。被监管机构采取行政监管措施，其依据是______。
    Ⅰ.基金宣传推介材料不得违规承诺收益或者承担损失
    Ⅱ.不得将其他类型收益与基金产品收益进行混同宣传
    Ⅲ.基金宣传推介材料不得有片面强调集中营销时间限制的表述
    Ⅳ.宣传货币市场基金不得采用年化收益
 
【正确答案】 A
【答案解析】[考点] 基金销售行为规范及信息管理
单选题   基金管理人的______是基金市场竞争的核心。
 
【正确答案】 C
【答案解析】[考点] 基金管理人的合规管理 基金管理人的销售环节是基金市场竞争的核心，相关业务人员为了提高销售业绩和争抢客户，出现违反相关法律法规和公司规章，为基金管理人带来处罚和声誉损失的风险，被称为销售合规性风险。