【正确答案】 C、D

【答案解析】[解析] 理财规划师根据对客户财务状况及期望目标的了解初步拟定客户的投资目标。在具体地确定投资目标的时候需要进行以下工作： (1) 将投资目标进行分类。理财规划师首先要将客户的投资目标化分为短期目标、中期目标和长期目标。1年以内实现的是短期目标，如购买电视或者出国旅游等；期限在1～10年间的目标是中期目标，如为住房的抵押贷款分期付款；长期目标是期限超过10年的目标，如为孩子15年后上大学支付学费或为自己的退休提供养老金等。 (2) 将各个投资目标进行排序。确定各个期限内各有哪些具体目标，并且在同一期限内，对于各个目标按照其重要性进行排序。理财规划师务必要让客户明白没有明确的投资目标，理财规划是不会成功的。