多选题
下列企业与银行的往来活动,属于银行重点监控的异常现象的是______。
A、
在银行存款大幅上升
B、
在多家银行开户,经审查明显超出其经营需要
C、
既依赖短期贷款,亦依赖长期贷款
D、
还款资金主要为销售回款
E、
将项目贷款透过地下钱庄转移到境外
【正确答案】
B、E
【答案解析】
A项企业在银行存款大幅上升,表明企业与银行往来良好,有利于银行对企业的控制,不会为银行带来风险;C项企业对长短期贷款均依赖,并未过多依赖短期贷款,且未要求展期,因而可视企业为正常;D项企业还款资金为销售回款,表明企业经营正常、与银行往来正常。
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