单选题
2018年3月20日，某地方证券局对XX基金销售有限公司采取责令改正的行政监管管理措施。认为该基金销售公司的“XX号红包活动”存在以送现金红包方式销售基金的行为。某地方证券局要求该基金销售机构严格对照《证券投资基金销售管理办法》等法律法规，全面开展自查自纠，进一步提高对违规销售行为的认识。提升合规管理水平，切实将投资者适当性管理工作落实到位。该公司整改后，拟在其互联网平台开展以下基金促销活动。
Ⅰ.采取申购费率打折的方式销售基金
Ⅱ.提示货币市场基金保本且收益率浮动
Ⅲ.要求投资者必须进行风险评估
Ⅳ.提供预约申购服务(非定期定额投资业务)。
单选题
根据《证券投资基金销售管理办法》规定，该基金销售有限公司“XX号红包活动”属于以下哪种禁止性行为______。
【正确答案】
A
【答案解析】[考点] 基金销售行为规范及信息管理 《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。
单选题
若该公司仍要开展基金促销活动，以下做法合规的是______。
【正确答案】
A
【答案解析】[考点] 基金销售行为规范及信息管理 《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。选项B、C、D均属于违规行为。
单选题
该公司在互联网平台开展的基金促销活动中，不合规的是______。
【正确答案】
C
【答案解析】[考点] 基金销售行为规范及信息管理 基金销售机构开展互联网基金销售业务，应当遵循法律法规及中国证监会有关基金宣传推介活动的相关规定，真实、准确和完整地反映基金产品收益特征和风险属性。《证券投资基金销售管理办法》第三十五条第(六)款、《关于证券投资基金宣传推介材料监管事项的补充规定》第一条已明确规定，基金宣传推介材料不得“夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资者认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述”。
单选题
______在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
【正确答案】
D
【答案解析】[考点] 金融市场、资产管理与投资基金 衍生金融工具在金融交易中具有套期保值、防范风险的作用。
单选题
我国开放式基金的登记体系的模式不包括______。
【正确答案】
C
【答案解析】我国开放式基金登记体系的模式包括：①基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式；②委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式；③以上两种情况兼有的“混合”模式。
单选题
以4Ps为核心的基金营销组合策略不包括______。
【正确答案】
D
【答案解析】[考点] 基金客户和销售机构 以4Ps为核心的基金营销组合策略如下：一是产品策略。重视开发的功能，要求产品有独特的卖点，把产品的特色摆在首位。二是分销策略。基金公司可以不直接面对客户，而是通过分销商、经销商来进行，重点是培育分销商和建立销售网络。三是促销策略。为了促进销售的增长，基金公司可改变销售行为来激励购买，以短期的行为吸引客户。四是价格策略。在服务过程中，注重与客户的关系，保证服务的质量。
单选题
避险策略基金通常将大部分资金投资于______。
【正确答案】
D
【答案解析】为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券；同时，为提高收益水平，避险策略基金会将其余部分投资于股票、衍生工具等高风险资产，使得市场不论是上涨还是下跌，该基金于投资期限到期时，都能保障其本金不遭受损失。
单选题
某公募基金基金经理调研时，某上市公司董秘透露即将公布员工持股计划。该基金经理用所管理的基金大量买入该上市公司股票。关于基金经理行为，以下表述正确的是______。
【正确答案】
A
【答案解析】[考点] 证券投资基金的监管 《证券投资基金法》规定，公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员不得侵占、挪用基金财产。基金职业道德中忠诚廉洁要求基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。该基金经理用所管理的基金大量买入上市公司股票，挪用了基金财产，即违反了法律，又违反了职业道德。
单选题
封闭式基金的折(溢)价率的计算公式为______。
【正确答案】
C
【答案解析】[考点] 基金的募集交易与登记 基金份额净值与二级市场价格的差别率称为封闭式基金的折(溢)价率。
单选题
在SEC注册的投资公司不包括______。
【正确答案】
C
【答案解析】[考点] 金融市场、资产管理与投资基金 在SEC注册的投资公司主要包括共同基金、交易型开放式指数基金(ETF)、封闭式基金和单位投资信托。
单选题
基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和______检查，出具合规意见书。
【正确答案】
C
【答案解析】基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书。
单选题
证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的______方式。
【正确答案】
D
【答案解析】证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理、利益共享、风险共担的集合投资方式。
单选题
货币基金通常不需要定期披露份额净值，而是披露______。
【正确答案】
C
【答案解析】[考点] 基金的信息披露 货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。
单选题
《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务______。
【正确答案】
C
【答案解析】[考点] 基金的募集交易与登记 《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。
单选题
下列关于反洗钱合规性风险管理措施的说法，不正确的是______。
【正确答案】
A
【答案解析】[考点] 基金管理人的合规管理 根据《基金管理公司风险管理指引(试行)》规定，除B、C、D三项外，反洗钱合规性风险管理主要措施还包括：①建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；②制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。
单选题
下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有______。
Ⅰ.投资者保护是基金监管机构的一项重要工作
Ⅱ.投资者保护是中国证券基金业协会的一项重要工作
Ⅲ.投资者保护不等同于投资咨询
Ⅳ.投资者保护工作的主要目的在于促进基金销售
【正确答案】
A
【答案解析】[考点] 基金客户服务 投资者保护是各国或地区监管机构和自律组织的一项重要工作，也是一项长期的、基础性和常规性的工作。投资者保护是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资理念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。
单选题
下列关于LOF份额申购和赎回的说法中，错误的是______。
【正确答案】
B
【答案解析】[考点] 基金的募集交易与登记 T日在深圳证券交易所申购的LOF基金份额，自T+1日开始可在深圳证券交易所卖出或赎回；T日买入的基金份额，T+1日可以在深圳证券交易所卖出或者赎回。
【正确答案】
B
【答案解析】基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别。
单选题
______是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
【正确答案】
B
【答案解析】[考点] 基金销售行为规范及信息管理 自助式前台系统是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。
单选题
下列关于LOF基金上市交易的表述，正确的是______。
【正确答案】
D
【答案解析】[考点] 基金的募集交易与登记 LOF基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值。深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起执行。T日买入基金份额自T+1日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。
单选题
______是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。
【正确答案】
B
【答案解析】易入原则是指完成市场细分后，销售机构有能力向某一细分市场提供其所需的基金产品和服务，即该细分市场是易于开发、便于进入的。
单选题
下列关于投资概念的表述，错误的是______。
【正确答案】
D
【答案解析】[考点] 金融市场、资产管理与投资基金 投资是指投资者当期投入一定数额的资金而期望在未来获得回报，所得回报应该能补偿投资资金被占用的时间，预期的通货膨胀率以及期望更多的未来收益，未来收益具有不确定性。