多选题小潘今年28岁，和女友相恋4年，两人计划今年买房，国庆期间结婚，待新房装修完毕后，年底即可搬入。他们经过多方对比，目前认为有两套房子比较合意。其中一套（甲）位于二环路附近，面积87平方米，价格9000元平方米，可以办理两成首付，利用公积金贷款；另外一套（乙）房子位于三环外，临湖，3年后通地铁，面积120平方米，价格6800元平方米，但需要首付三成。假设小潘和女友合计可以获得的公积金贷款为40万元，
多选题李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资计划。根据案例回答下列问题。李先生曾经选择持有一只经营业绩优
多选题2010年，张先生在国家扩大内需政策的鼓舞下，购买了一辆价值10万元的小轿车。深知交通事故风险的张先生找到甲财产险公司为其爱车投保了一份保险金额为5万元的财产险。投保后不久，张先生感觉投保金额太低，于是他又找到乙、丙财产险公司为其爱车投保了财产险，保险金额分为别10万元和15万元，这样张先生就“放心了”。根据案例回答下列问题。假如张先生的爱车发生事故，损失6 万元，按照顺序责任制的赔偿方式，甲、乙
多选题马先生2008年1月采用组合贷款法购买了住房一套，购买当月开始还款。其中40万元的公积金贷款采用等额本金贷款方式，贷款利率为5.22%，其余34万元采用等额本息的商业贷款，贷款利率为6.65%。贷款期限均为20年。马先生商业贷款的月还款额为 元。
多选题李风先生是一位35岁的国企中层领导，家庭年总收入在25万元以上，他一直比较重视投资理财的重要性，经过一段时间的投资摸索，目前的金融投资资产中共持有股票35万元，股票型基金15万元，企业债券与国债30万元。由于投资过程中的经验和教训，李先生更加意识到专业性的重要，但苦于没有时间和精力来进行深入研究，于是邀请了助理理财规划师为其进行科学的投资计划。根据案例回答下列问题。李先生自己总结出股票投资中应尽量
多选题金先生与金女士2000年4月自由恋爱结婚。结婚后不久金先生即下岗，获得解除劳动合同补偿费10万元。下岗后金先生与朋友合伙做生意，购买了一套价值50万元的房屋。2002年金先生在生意中认识了钱小姐，并很快发展为情人关系，二人生有一子金泉。2005年金先生的父亲去世，留给金先生遗产20万元，金先牛的母亲早亡。2007年金先生因病去世，留有一份自书遗嘱，将公积金和自己做生意的收益共计60万元留给了钱小姐
多选题小秦和妻子小涂刚结婚不久，打算三年后购买第一套住宅，之后再考虑生孩子的问题。考虑到目前二人的积蓄，他们认为靠近三环附近的一套二居比较合适。该房产建筑面积88平方米，每平方米售价7800元。他们打算通过贷款来解决主要的购房款，在银行了解到，目前的房贷利率为5.34%；小涂还了解到，利用公积金贷款可以享受更低的贷款利率，为3.87%。目前他们有积蓄5万元；小琴每月收入为5000元（含税），小涂为350
多选题周峰(男)和刘玉(女)1960年结婚，婚后无子女，收养周天为养子。周天成年后娶妻赵琳，生一女周美。2003年6月周天外出时出车祸身亡。2004年8月周峰到某公证处立遗嘱一份，其内容大致为:将其财产中的房屋留给妻子刘五，存款留给周美。经查，周峰夫妇共有房屋6间，存款2万元。2005年初，周峰去世。
多选题郑先生经营机器制造业多年,深知保险的重要性,已为其价值100万元的机器设备投保三份保险,在甲公司投保25万元,在乙公司投保50万元,在丙公司投保100万元。前不久,由于员工的疏忽导致机器设备全损,郑先生立即找到保险公司进行理赔。两年前,郑先生还为自己的爱妻投保了一份价值100万元的年金型人身保险,每年领取保险金,受益人为儿子小郑。我国对于郑先生为机器设备投保保险的理赔方式采用的是 。
多选题王女士去年年初进行了一笔债券投资，该债券面值1000元，票面利率6.8%。每半年付息一次，限期5年，王女士在债券发行时即认购。若去年宏观经济步入紧缩阶段，市场利率由年初的6.5%下调到年底的5%。根据案例回答下列问题。如果王女士在去年底考虑出售该笔债券，则她持有期间的复合收益率为 。
多选题某客户从朋友处听说基金是一种较好的投资工具，但由于对基金知识的不了解，迟迟没有购买，为了更好的进行基金投资，他向理财规划师进行咨询。
多选题王女士夫妇今年均为35岁，两人打算55岁退休，预计生活至85岁，王女士夫妇预计在55岁时的年支出为10万元，现在家庭储蓄为10万元。假设通货膨胀率保持3%不变，退休前，王女士家庭的投资收益率为8%，退休后，王女士家庭的投资收益率为3%。根据案例回答下列问题。在王女士55岁时，其家庭储蓄恰好为 元。
多选题某客户打算购买基金，由于对基金不了解，特征询理财规划师的建议。根据上述资料回答下列问题。
多选题苏某（男）的父亲于1975年逝世，留有遗产为房屋(A)一处，由苏某继承，但是直到1977年才取得房产证。1976年苏某与秦某（女）结婚，两人结婚时苏某的姑父送给贺礼2千元，婚后育有一子苏鹏（化名）和一女苏琳（化名）。两人于1985年1月购买房产一处(B)并对房屋(A)进行了修缮。1986年1月，苏某因从部队专业，获得转业费10万元。秦某是一名业余作家，创作了多部小说，1989年3月，她与一家出版社签订出版合同，其中在1989年4月支付小说（甲）的版税5万元，而小说（乙）的版税6万元直到1990年2月才支付。两人因感情不和于1990年1月离婚，于是苏鹏跟随父亲生活，而苏琳跟随秦某生活，离婚后秦某获得房屋B，但给予了苏某相应的补偿。刘某（女）由于丧偶，其夫留有房屋(C)一处。1992年1月苏某与刘某再婚，刘某再婚时刘某的女儿王华（女，化名）已经结婚，并与刘某分开居住。而苏鹏跟随苏某和刘某居住，刘某于1993年1月收养了苏鹏。苏鹏的生母秦某于2006年1月遭遇不幸，不幸逝世，留有遗产：房屋B，存款10万元。2007年1月刘某遭遇车祸，不幸逝世。留有遗产为房屋(C)，存款10万元。根据案例回答下列问题。
多选题魏先生计划买人某公司债券，票面金额为1000元，售价960元，五年到期，年息票率为7%，半年付息一次。根据案例回答下列问题。如果魏先生买入该债券，则其当期收益率为。
多选题薛明（男）的叔叔1998年1月过世，在遗嘱中将自己的一处房产留给薛明将来结婚居住。1998年5月，薛明与温惠结婚01998年11月，房屋过户手续正式办理完毕。后夫妻二人又对房子进行了翻修，共花费4万元。2005年3月，薛明在某刊物上发表了一部长篇小说，出版社答应支付一笔稿费，2005年5月，温惠所在单位机构改革，温惠离开单位，并获得一笔再就业补贴金。2006年3月，薛明和温惠协议离婚。2006年5月，出版社寄给薛明稿费5万元。
多选题金先生与金女士2000年4月自由恋爱结婚。结婚后不久金先生即下岗，获得解除劳动合同补偿费10万元。下岗后金先生与朋友合伙做生意，购买了一套价值50万元的房屋。2002年金先生在生意中认识了钱小姐，并很快发展为情人关系，二人生有一子金泉。2005年金先生的父亲去世，留给金先生遗产20万元，金先牛的母亲早亡。2007年金先生因病去世，留有一份自书遗嘱，将公积金和自己做生意的收益共计60万元留给了钱小姐
多选题石先生今年48岁，每月税后工资为4500元，他妻子高女士43岁，每月税后工资为3000元，他们有一个孩子小石，今年16岁，2年后就要上大学。他们目前居住的三居室的房子市价为56万元，二人为孩子大学学习生活费已经积累了15万元的教育基金，另外家里还有20万元的存款。目前大学四年的学费共计5万元，另外生活费共计8万元，学费上涨率为每年5％，如果石先生的基金投资收益率为4％。二人的存款年收益率为2．5％
多选题陈先生和爱人今年都是35岁，计划20年后退休。他们5年前买了一套总价150万元的新房，贷款100万元，期限25年，采用等额本息贷款方式，贷款利率是6.3%。目前他们二人合计税后平均月收入为12000元，日常生活开销4400元，在不考虑收入增长的情况下，他们每月的收入结余全部积攒起来用于未来退休生活，他们目前已经有了10万元的退休基金初始资本。假设未来通货膨胀率一直保持在3%的水平上，陈先生退休基金
多选题小秦和妻子小涂刚结婚不久，打算三年后购买第一套住宅，之后再考虑生孩子的问题。考虑到目前二人的积蓄，他们认为靠近三环附近的一套二居比较合适。该房产建筑面积88平方米，每平方米售价7800元。他们打算通过贷款来解决主要的购房款，在银行了解到，目前的房贷利率为5.34%；小涂还了解到，利用公积金贷款可以享受更低的贷款利率，为3.87%。目前他们有积蓄5万元；小琴每月收入为5000元（含税），小涂为350