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理财规划师(CHFP)
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理财规划师(CHFP)
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美国注册管理会计师(CMA)
特许注册金融分析师(CFA)
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三级理财规划师
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三级理财规划师
专业能力考核
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专业能力考核
单选题活期储蓄适用于所有客户,其资金运用灵活性较高,人民币( )元起存,欧元起存金额为( )。
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单选题 根据下列内容回答下列问题: 王先生年收入为15万元,每年的储蓄比率为40%。目前有存款2万元,打算5年后买房,假设王先生的投资报酬率为15%。王先生买房时准备贷款20年,假设房贷利率为6%。
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单选题某年轻客户的金融资产中,活期存款的比重超过了80%,他应属于( )客户。A.进取型B.保守型C.中立D.轻度进取型
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单选题教育储蓄是指为接受非义务教育积蓄资金,分次存入,到期一次支取本息的服务。教育储蓄的存期分为( )年。
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单选题政府鼓励企业设立企业年金制度,其特征不包括( )。A.非营利性B.企业行为C.政府行为D.市场化运营
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单选题温先生 育有一子一女,多年经商,较为富有。生病后他立下遗嘱,将产业全部留给儿子温甲,存款去都留给了侄子温丁。温先生去世后,女儿温乙对这个安排很愤怒,问温甲和温丁的意见,两人都不出声。三个月后,温乙要求分割遗产,下列说法正确的是( )。
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单选题某投资者目前持有的金融资产市值共计70万元,其中债券价值30万元,年化收益率为6%;股票投资价值40万元,年化收益率为10%,则该投资者的复合收益率为( )。A.7.85%B.8.29%C.9.15%D.9.25%
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单选题李女士有一笔25万元的存款,她打算以这笔资金作为购屋的首付款。如果银行的房屋贷款可以贷款7成,那么李女士最多可以购买总价值为( )的房子。A.357000元B.600000元C.700000元D.833333元
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单选题张先生了解到( )是一种可以在交易所挂牌交易的开放式基金。
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单选题( )是一种事先不约定存期,一次性存入,一次性支取的储蓄存款。既有活期之便,又有定期之利,利息按实际存期长短计算,存期越长利率越高。
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单选题近日股权分置改革已进入最后阶段,股票代码又进行了重大调整,基本恢复原来的名称,其中对于PT标志的股票,下列说法正确的是( )。A.停止上市,不能交易B.可正常交易,只是风险警示标志C.可正常交易,涨跌幅限制为5%D.只允许在每周五交易
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单选题商业银行通常充当证券投资基金的( )。A.受托人B.托管人C.监督人D.管理人
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单选题 方先生于2002年为自己购买了一份终身生死两全险,与保险公司签订的合同中约定,保险费分期支付,保险金额20万元。2002年10月1日,方先生首付5000元,保险合同生效。该合同规定,若被保险人60周岁前身故,则合同受益人会获得30万元保险金。(根据给定材料回答以下各题)
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单选题在协助客户准备投保单据的时候,理财规划师发现客户的年龄超过了预投保险品种的承保年龄上限,这时理财师应该( )。
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单选题投资者进行一项投资的时候,必然会放弃其他的投资机会,此时,其他投资机会所能给投资者带来的( )收益就构成了此项投资的机会成本。
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单选题詹先生打算为儿子准备大学教育基金,现在离詹先生儿子上大学还有12年,目前上大学包括出国留学的总花费(学费加食宿费等)约为100万元,且每年涨幅为5%。则每年至少需要投入( )资金于年报酬率为10%的股票型基金,才可在12年后足额准备出这笔资金(取最接近金额)。A.6.3万元B.7.4万元C.8.9万元D.8.4万元
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单选题如果上官夫妇现在每月平均花费2000元,则上官夫妇用于现金规划的资产幅度为( )是合适的。A.2000~3000元B.6000~12000元C.12000~24000元D.18000~36000元
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单选题某客户计划申购某只新股,若每股发行价格为13 元,则该客户证券帐户中至少需要有( )元用来申购(不考虑税费)。
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单选题接上题,二人的汽车属于( )。
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单选题某客户向理财师小张咨询政府教育资助问题,下列( )不是小张应注惫的事项。
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