多选题银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务有______。
A.建立内部反洗钱机制及工作流程
B.及时报告大额和可疑交易
C.建立客户身份资料和交易记录
D.协助反洗钱调查
E.对反洗钱工作信息保密
多选题保证合同的内容应包括
多选题商业银行资本管理的内容主要包括( )。
多选题违反《银行业从业人员职业操守》的人员，______。
A.可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束
B.其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒
C.情节不严重的，不应当受到惩戒
D.情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业
E.情节严重的，将丧失在银行业金融机构工作的机会
多选题下列属于公司贷款发放前基本流程环节的有（ ）
多选题下列( )只要不超过中国人民银行同期限档次存款利率上限，计结息由各银行自己把握。
多选题以下金融创新属于宏观层面的有( )。
多选题关于会计资本、监管资本和经济资本说法，正确的是______。
A.银行通常在3个意义上使用“资本”这个概念，即财务会计、银行监管和内部风险管理，所对应的概念分别是经济资本、监管资本和风险资本
B.账面资本指银行资产负债表中资产减去负债后的余额，即所有者权益
C.监管资本，指银行监管当局为了满足监管要求、促进银行审慎经营、维持金融体系稳定而规定的银行必须持有的资本
D.经济资本，指银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的、银行需要保有的最低资本量
E.经济资本直接与银行所承担的风险挂钩，因此也称为风险资本
多选题以下关于公司的分类正确的有______。
A.以公司的股份是否公开发行及股份是否允许自由转让为标准，可以将公司分为封闭式公司和开放式公司
B.以公司信用基础为标准，可以将公司分为人合公司、资合公司和人合兼资合公司
C.以公司的外部控制或附属关系为标准，可以将公司分为总公司和分公司
D.以公司的内部管辖关系为标准，可以将公司分为母公司和子公司
E.以公司的国籍为标准，可以将公司分为本国公司、外国公司
多选题张教授立下遗嘱，在他死后，将其积蓄资助给某贫困儿童上学，就遗嘱执行事项，张教授与某机构签了代理执行遗嘱合同，该合同的性质属于______。
多选题商业银行销售理财产品，应当遵循的原则有( )。
多选题为抑制2007年下半年开始出现的通货膨胀，中国人民银行可以采用公开市场操作来( )证券。
多选题内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行______的动态过程和机制。
A.评估
B.事前防范
C.事中控制
D.事后监督
E.纠正
多选题事业单位法人的特点有( )。
多选题下列关于风险绩效考核的说法正确的有( )。
多选题下列哪些组织机构具有风险监督管理职能?{{U}} {{/U}}
A.监事会
B.监察室
C.财务控制部
D.内部审计部
多选题在商业银行公司贷款业务中，法人商业用房按揭贷款的用途有______。
A.收购本企业职工住房
B.购置个人住房
C.用于商品住房及其配套设施开发建设
D.购置商业用房
E.购置自用办公用房
多选题银行业从业人员面对监管者的监管应当( )。
多选题按照贷款品种划分，个人贷款主要分为______。
多选题长期借款是指期限在一年以上的借款，一般采用发行金融债券的形式，具体包括发行( )。