单选题负责制订商业银行最高级别的战略规划，并将其作为商业银行未来发展的行动指南的是( )。A．中央银行B．董事会及中央银行C．董事会及高级管理层D．董事会和监事会
单选题为提高预测的准确性，利率预测可以采取宏观基本面预测和技术分析相结合的方式。 ( )
单选题对于资本充足率、一级资本充足率和核心一级资本充足率未达到第二支柱要求，但均不低于各级资本最低要求的商业银行，银监会可以采取一些预警监管措施。下列不属于这些监管措施的是( )。
单选题按照巴塞尔委员会的分类，以下不属于流动性最差的资产的是（ ）。
单选题如果一家商业银行的总资产为10亿元，总负债为7亿元，资产加权平均久期为2年，负债加权平均久期为3年，那么久期缺口等于( )。
单选题下列方法中不适用于计量银行账户利率风险的是______。
单选题用方差—协方差法计算VaR时，其基本假设之一是时间序列不相关。若某序列具有趋势特征，则真实VaR与采用方差—协方差法计算得到的VaR相比，( )。
单选题商业银行的审计部门应当定期对市场风险管理体系各个组成部分和环节的准确性、可靠性和有效性进行独立的审查和评价，审计的频率为______。
单选题CAMELs评级结果以1～5级表示，数字越大表明级别越( )和监管关注程度越( )。A．低、低B．低、高C．高、低D．高、高
单选题某商业银行2009年给1000个客户发放了贷款，最后有4个客户违约，那么0.4%是这1000个客户的( )。A．违约概率B．违约频率C．违约损失率D．预期损失率
单选题以下风险因素中，比较容易通过信息系统自动捕捉和分析的是( )。A．GDP指标B．CPI指标C．利率的波动D．失业率指标
单选题下列不属于商业银行代理业务中的操作风险的是（ ）
单选题某企业2010年销售收入12亿元，销售净利润率为15%，2010年初所有者权益为45亿元，2010年末所有者权益为51亿元，则该企业2010年净资产收益率为______。
单选题操作风险越大，预期收益越高。 ( )
单选题( )根据银行一个年度内资产的流动性特征设定可接受的最低稳定资金量。
单选题下列关于巴塞尔委员会在1996年的《资本协议市场风险补充规定》中，对市场风险内部模型提出的定量要求，表述不正确的是( )。
单选题风险管理信息系统需要从很多来源收集海量的数据和信息，需要收集的风险信息/数据通常分为( )。
单选题关于金融风险造成的损失，下列说法不正确的是( )。A．金融风险可能造成的损失可以分为三种：预期损失、非预期损失和灾难性损失B．商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收非预期损失C．商业银行对于规模巨大的灾难性损失，一般需要通过提取资本金的方式来转移D．商业银行通常用存款来应对非预期损失
单选题对内部模型计量的风险价值设定的限额是( )限额。A．交易B．头寸C．风险D．止损
单选题国际会计准则委员会(IASB)建议企业资产使用______为基础记账。
A.市值重估
B.公允价值
C.名义价值
D.市场价值