单选题债项评级本质上等同于贷款分类。 ( )
单选题如果第一个资产组合的预期收益为8%，标准差为6%，第二个资产组合的预期收益为8%，标准差为3%，那么投资者通常会选择用来投资的资产组合是______。
单选题商业银行采用资本计量高级方法的，高级管理者还应负责审批资本计量高级方法的管理体系实施规划和重大管理政策，监督高级管理层制定并实施资本计量高级方法的管理政策和流程。确保商业银行有足够资源支持资本计量高级方法管理体系的运行。 ( )
单选题假设在持有期为1天，置信水平为95％的条件下，银行某种资产组合的风险价值VaR为1万美元，则表明该资产组合( )。
单选题市场风险指新产品／业务因( )的不利变动而可能使商业银行发生损失的风险。
单选题内部欺诈是指( )。
单选题参照国际最佳实践，在审批客户期，商业银行对个人客户评分时宜采用( )。A．申请评分B．行为评分C．信用局评分D．利润评分
单选题______是商业银行的最高风险管理/决策机构。
单选题某银行2011年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2011年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为900亿元，期间正常类贷款因回收减少了800亿元，则正常类贷款迁徙率为( )。A．7%B．8%C．9.8%D．9%
单选题每位员工依据本岗位工作职责以及体系文件、场所文件，识别本岗位各项工作环节中的风险点及对应的控制措施，初步评估风险程度和控制措施，并提出控制优化的建议。这一步骤的工作属于操作风险与内部控制评估工作流程的( )阶段。A．控制活动识别与评估B．全员风险识别与报告C．作业流程分析和风险识别与评估D．制订与实施控制优化方案
单选题关于事后检验，下列说法正确的是( )。
单选题假设目前外汇市场上英镑兑美元的汇率为1英镑=1.9000美元。汇率波动的年标准差是250基点，目前汇率波动基本符合正态分布，则未来3个月英镑兑美元的汇率有95%的可能处于( )区间。A．(1.8750，1.9250)B．(1.8000，2.0000)C．(1.8500，1.9500)D．(1.8250，1.9750)
单选题内部操作风险损失数据收集是商业银行对内部操作风险损失事件形成的损失信息进行( )的过程。A．记录、监测、处理B．记录、汇总、分析C．报告、汇总、记录D．记录、监测、分析
单选题______是商业银行无论采取集中型还是分散型风险管理部门都必不可少的核心职能。
单选题在实际操作中，（ ）是商业银行在真正需要资金时通常选择的融资方式
单选题违约的定义是( )的重要定义。
单选题某银行2013年年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2013年年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为800亿元，期初正常类贷款期间因回收减少了600亿元，则正常类贷款迁徙率为______。
A.6%
B.8%
C.8.5%
D.因数据不足无法计算
单选题Credit Portfolio View TM与Credit Monitor TM所应用的方法都是基于经验观察，而唯一不同的是______。
单选题估计违约损失率的损失是经济损失，必须以历史回收率为基础，参考至少( )年、涵盖一个经济周期的数据。A．1B．3C．5D．7
单选题______是一种多因素分析方法，结合设定的各种可能情景的发生概率，研究多种因素同时作用时可能产生的影响。
A.久期分析
B.缺口分析
C.敏感分析
D.情景分析