判断题违约概率模型主要应用于信用风险内部评级法。 ( )
判断题信用风险既存在于传统的贷款、债券投资等表内业务中，又存在于信用担保、贷款承诺及衍生产品交易等表外业务中。
判断题商业银行通常采用不定期自我评估的方法，来检验战略风险管理是否有效实施。 ( ) (2010年下半年)
判断题风险监测和报告过程看似简单，但实际上，满足不同风险层级和不同职能部门对于风险状况的多样化需求是一项极为艰巨的任务。
判断题违约频率是事后检验的结果，而违约概率是分析模型作出的事前预测，两者有本质的区别。
判断题针对不同客户收取不同利率属于风险转移措施。( )
判断题股东只能通过股票的购买和赎回，对银行的资金调度施加压力，督促银行改善经营，控制风险。
判断题Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立，因此，贷款组合的违约率服从泊松分布。 ( )
判断题商业银行经风险调整的收益率通常情况下应当小于其资本成本。
判断题声誉危机管理只有在银行发生声誉危机时才会发生作用，没有危机发生时，声誉危机管理规划不会给商业银行创造附加值。( )
判断题比较国际先进银行的风险管理理念可以发现，因为这些银行的总体战略、风险偏好、业务优势和历史沿革等各不相同，故风险管理的核心理念也不相同。( )
判断题市场风险与信用风险相比，具有数据优势和易于计算的特点。( )
判断题银行应该尽可能通过借入流动性的方式提高流动性资产的比例，以降低流动性风险。( )
判断题贷款定价中的风险成本和贷款成本，分别是用来抵消预期损失和非预期损失的。( )
判断题信用风险是一种系统性的风险。( )
判断题在绝大多数情况下，银行的久期缺口都为正值。如果市场利率下降，资产价值降低的幅度比负债价值降低的幅度大，银行的市场价值将降低。
判断题信用衍生产品等风险缓释技术的发展和应用能够有效地降低原生贷款或债券的违约损失率，而且不会带来新的 信用风险
判断题前台部门能直接接触市场，了解最新的市场价格，故交易资产的市值重估一般由前台部门负责。 ( )
判断题符合《巴塞尔新资本协议》要求的客户评级必须具有能够有效区分违约客户，能够准确量化客户违约风险的功能。
判断题信用风险管理不应当仅仅停留在单笔贷款的层面上，还应当从贷款组合的层面进行识别、计量、监测和控制。 ( )