单选题利用警兆指标合成的风险指数进行预警的方法是( )。A．黑色预警法B．红色预警法C．指数预警法D．统计预警法
单选题银行监管与外部审计各有侧重，通常情况下，银行监管侧重于( )。
单选题在持有期为2天、置信水平为98%的情况下，若所计算的风险价值为2万元，则表明该银行的资产组合( )。
单选题假设商业银行持有资产组合A，根据投资组合理论，下列哪种操作降低该组合风险的效果最差?( )
单选题贷款组合的信用风险包括( )。A．系统性风险B．非系统性风险C．既可能有系统性风险，又可能有非系统风险D．以上的都不对
单选题( )是指商业银行能够随时以合理的成本吸收客户存款或从市场获得需要的资金。
单选题商业银行内部控制以( )为重心。A．权力制衡B．风险控制C．权责明确D．产权清晰
单选题风险评级的原则不包括( )。A．重点性原则B．系统性原则C．持续性原则D．审慎性原则
单选题下列不属于《流动性办法》中流动性风险监测指标的是( )。
单选题目前RAROC等经风险调整的业绩评估方法在国际先进银行中广泛应用，其原因是与以往的盈利指标ROE、ROA相比，RAROC的特点不包括______。
A.可以全面反映银行经营长期的稳定性和健康性
B.可以在揭示盈利性的同时，反映银行所承担的风险水平
C.RAROC=(净收益-预期损失)÷经济资本
D.使银行不再注重盈利性
单选题关于风险管理组织中各机构的主要职责，下列说法正确的是______
单选题______是银行监管的首要环节，是保障银行机构稳健运行和金融体系安全的重要基础。
单选题根据我国银监会制订的《商业银行风险监管核心指标》，其中操作风险损失率的计算公式为( )。A．操作风险损失率=操作风险损失当期发生额÷前一期净利息收入与非利息收入之和的平均值B．操作风险损失率=操作风险损失当期发生额÷前三期净利息收入与非利息收入之和的平均值C．操作风险损失率=操作风险损失当期发生额÷前一期净利息收入与非利息收入之和D．操作风险损失率=操作风险损失当期发生额÷前三期净利息收入与非利息收入之和
单选题资产的______是根据历史成本所反映的账面价值，是以公认的会计准则为计量依据的资产价值表现形式。
A.公允价值
B.名义价值
C.市场价值
D.市值重估
单选题( )是首先假设资产收益为某一随机过程，利用历史数据或既定分布假设，大量模拟未来各种可能发生的情景，然后将每一情景下的投资组合变化值排序，给出其分布，从而计算VAR值。A．历史模拟法B．方差—协方差法C．计量法D．蒙特卡罗模拟法
单选题Altman(1968)提出针对美国上市制造业企业的Z记分模型，得出的Z积分函数为： Z=0.012×1+0.014×2+0.033×3+0.006×4+0.999×5，其中X4=股票市场价值/债务账面价值，该比率反映了企业在破产之前公司资产价值的下降比率，X4与企业破产比率关系为( )。
单选题A银行2010年年末贷款总额为10000亿元，其中正常类、关注类、次级类、可疑类、损失类贷款分别是7500亿元、1500亿元、500亿元、300亿元、200亿元，则2010年度A银行的不良贷款率为（ ）。
单选题用于预警客户发生违约后，及时足额归还贷款的可能性的行为评分模型是( )。A．账户管理评分模型B．追讨评分模型C．响应评分模型D．核销评分模型
单选题搭积木法在计算银行的市场风险时，首先按照特定的准则计算资产组合分别暴露于五种风险下的资本要求，再进行加总，也称为( )。A．标准化方法B．组合法C．内部模型法D．高级计量法
单选题商业银行对外币的流动性风险管理不包括( )。A．制定各币种的流动性管理策略B．将最终的监督和控制全球流动性的权力集中在总部或分散到各分行C．将流动性管理权限集中在总部或分散到各分行D．制定外汇融资能力受到损害时的流动性应急计划