单选题下列选项不是风险预警程序的是（ ）。
单选题商业银行的整体风险控制环境不包括( )。
单选题如果A企业与B企业的筹资渠道及利率如下，A企业固定利率融资成本是10%，浮动利率融资成本是LIBOR+2%；B企业固定利率融资成本是8%，浮动利率融资成本是LIBOR+1%。如果A企业需要固定利率融资，B企业需要浮动利率融资，那么如果双方为了实现一个双赢的利率互换，则各自应该如何融资?______
A.A企业进行固定利率融资，B企业进行浮动利率融资
B.A企业进行固定利率融资，B企业进行固定利率融资
C.A企业进行浮动利率融资，B企业进行固定利率融资
D.A企业进行浮动利率融资，B企业进行浮动利率融资
单选题( )也称为利率定价基础风险，是一种重要的利率风险来源。
单选题( )是商业银行在追求实现战略目标的过程中，愿意承担的风险类型和总量，它是统一全行经营管理和风险管理的认知标准，是风险管理的基本前提。
单选题核心雇员流失造成的风险体现为商业银行对关键人员过度依赖的风险，( )不是这种风险的表现。
单选题某银行2008年初正常类贷款余额为10000亿元，其中在2006年末转为关注类、次级类、可疑类、损失类的贷款金额之和为800亿元，期初正常类贷款期间因回收减少了600亿元，则正常类贷款迁徙率______。
A.为6.0%
B.为8.0%
C.为8.5%
D.因数据不足无法计算
单选题Credit Risk+模型认为，贷款组合中不同类型的贷款同时违约的概率很小且相互独立。因此贷款组合的违约率服从______分布。
A.均匀
B.指数
C.泊松
D.正态
单选题在《巴塞尔新资本协议》中，操作风险是指“由不完善或者失效的内部程序、人员和系统或者外部事件造成损失的风险”，本定义包含( )。A．法律风险B．流动性风险C．声誉风险D．战略风险
单选题假定某企业2008年的销售成本为50万元，销售收入为100万元，年初资产总额为170万元，年底资产总额为190万元，则其总资产周转率约为( )。A．47%B．56%C．63%D．79%
单选题违约概率是事后反馈的结果。 ( )
单选题商业银行的整体风险控制环境不包括( )。
单选题针对未来特定时段，计算到期资产(现金流入)和到期负债(现金流出)之间的差额，以判断商业银行在未来特定时段内的流动性是否充足，这种流动性评估方法是( )。A．流动性比率/指标法B．现金流分析法C．缺口分析法D．久期分析法
单选题某商业银行当期信用评级为B级的借款人的违约概率(PD)为10％，违约损失率(LGD)为50％。假设该银行当期所有B级借款人的表内外信贷总额为30亿元人民币，违约风险暴露(EAD)为20亿元人民币，则该银行此类借款人当期的信贷预期损失为( )亿元。
单选题下列选项中，( )不属于行业环境风险因素。A．国家产业政策B．产业成熟度C．经济周期因素D．财政货币政策
单选题描述只有两种可能结果的多次重复时间的连续性随机变量的概率分布是( )。
单选题经济资本主要用于规避银行的( )。A．非预期损失B．预期损失C．大规模损失D．普通性损失
单选题根据巴塞尔委员会的要求。下列关于商业银行资产负债币种结构管理的说法，不正确的是( )。
单选题从资金交易业务流程来看，资金交易不包括( )环节。A．前台交易B．中台风险管理C．柜台审核D．后台清算
单选题假设某银行50%的贷款投向钢铁行业，同时超过50%的利润来自钢铁行业，当前钢铁行业市场较好，因此钢铁行业的不良率低于评级水平。按照资产组合管理的原理，下列关于该银行的贷款组合评价合理的是______。