单选题下列对商业银行战略风险管理的认识，最恰当的是______。
单选题下列( )不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容。
单选题一家日本出口商向美国进口商出口了一批货物，预计1个月后收到1000万美元的货款，汇率为1美元=103日元。商业银行的研究部门预计1个月后日元可能会升值到1美元=100日元，因此建议该日本出口商( )，以对冲风险。
单选题股市上升，最可能会给银行造成( )。A．信用风险B．操作风险C．声誉风险D．流动性风险
单选题在实践操作中，( )是商业银行降低流动性风险的“最具风险”的方法。A．适度分散客户种类B．控制各类资金来源比例C．借入流动性D．持有足够水平的流动资金
单选题在日益复杂、多变的市场环境中，存款人、贷款人乃至整个市场对商业银行的态度和信心至关重要，______也因此被认为对商业银行经济价值的威胁最大。
单选题下列关于声誉风险管理的说法，不正确的是______。
A.声誉危机管理规划给商业银行创造了价值
B.努力建设学习型组织不是声誉风险管理体系的内容之一
C.声誉风险通常与信用、市场、操作、流动性等风险交叉存在、相互作用
D.保持与媒体的良好接触有助于改善商业银行声誉风险管理的操作实践
单选题到期资产与到期负债若未能匹配，则形成资产负债的______。
A.金额错配
B.期限错配
C.止损错配
D.流动性错配
单选题( )通常是指金融资产根据历史成本所反映的账面价值。A．名义价值B．市场价值C．公允价值D．市值重估价值
单选题在债项评级中，违约损失率的估计公式为贷款损失/违约风险暴露，下列相关表述正确的是( )。A．违约风险暴露是指债务人违约时的预期表内项目暴露B．只有客户已经违约，才会存在违约风险暴露C．违约损失率是一个事后概念D．估计违约损失率的损失是会计损失
单选题商业银行必须确保所采用的核心业务和风险管理信息系统具有高度的适用性、安全性和前瞻性属于( )。
单选题商业银行的风险管理模式大体经历了四个阶段，依次是( )。
单选题有关CreditMetrics TM，下列说法错误的是( )。A．该模型的核心思想是组合价值的变化不仅要受到资产违约的影响，而且资产等级的变化也对其价值产生影响B．该模型通过度量信用资产组合价值大小来确定信用风险大小，并由此来判定一个机构承担风险的能力C．该模型对组合价值的分布有两种处理方法：正态分布假定下的解法和蒙特卡罗模拟法D．该模型属于一个典型的有条件组合风险模型
单选题某1年期零息债券的年收益率为18.5%。假设债务人违约后回收率为25%，若1年期的无风险年收益率4%，根据KPMG风险中性定价模型该债券在1年内的违约概率为( )。A．0.05B．0.10C．0.16D．0.25
单选题能够反映商业银行的真实风险水平的资本是______。
A.会计资本和经济资本
B.会计资本和监管资本
C.监管资本和经济资本
D.账面资本和会计资本
单选题以下针对市场风险的计量模型是( )。A．CreditMetricsB．KMV模型C．VaR模型D．高级计量法
单选题下列哪种情形不是企业出现的早期财务预警信号( )。
单选题当久期缺口为正值时，如果市场利率上升，则资产价值减少的幅度比负债价值减少的幅度______。
A.大
B.小
C.一样
D.无法判断
单选题银监会对原国有商业银行和股份制商业银行进行评估的指标不包括( )。
单选题假设一家银行的外汇敞口头寸如下：日元多头100，欧元多头50，港币空头80，美元空头30，则累计总敞口头寸为( )。