单选题现金头寸指标越高，意昧着商业银行的流动性越好。该指标的计算公式为( )。
单选题在标准法的几大业务条线中，β系数等于18％的业务条线是( )。
单选题2004年公布的《巴塞尔新资本协议》突出强调商业银行三方面的约束，不正确的是( )。
单选题通常情况下，商业银行可以采用( )来应对金融风险中的非预期损失。
单选题( )是银行监管的首要环节。
单选题CreditMetrics模型认为债务人的信用风险状况用债务人的( )表示。A．信用等级B．资产规模C．盈利水平D．还款意愿
单选题下列关于商业银行管理战略基本内容的说法，不正确的是( )。A．商业银行管理战略分为战略目标和实现路径B．战略目标可以分为战略远景、阶段性战略目标和主要发展指标等C．战略目标决定了实现路径D．各家商业银行的战略目标应当是一致的
单选题在单一客户授信限额管理中，某一客户的所有者权益为8 000万元，杠杆系数为0．75，则该客户最高债务承受额为( )万元。
单选题商业银行某部门当期税后净利润5 000万元，当期经济资本1亿元，资本预期收益率为20％，则该部门的经济增加值为( )万元。
单选题银行战略风险管理的主要作用是( )。A．提高银行的股东价值和银行知名度，保持银行的行业领先地位B．最大限度的避免经济损失，提高员工的业务熟练程度，提高银行知名度C．最大限度的避免经济损失，持久维护商业银行的声誉，提高银行的股东价值D．持久维护商业银行的声誉，提高员工的业务熟练程度，消除银行面临的市场风险
单选题关于市值重估的说法，下列选项中正确的是( )。A．商业银行应当对交易账户头寸按市值每月至少重估一次价值B．商业银行必须尽可能按照模型确定的价值计值C．商业银行进行市值重估的方法有盯市和盯模D．盯市是指以某一个市场变量作为计值基础，推算出或计算出交易头寸的价值
单选题合规风险管理体系，是商业银行构建有效内部控制机制的基础和核心，更是银行安全稳健运营的重要基础。( )
单选题商业银行应当对交易账户头寸按市值( )至少重估一次价值。
单选题以下关于久期分析的缺陷，论述不正确的是( )。A．久期分析只能反映利率的重新定价风险，不能反映基准风险B．久期分析不能准确反映利率较大波动幅度时头寸价值的变动C．久期分析也称为持续弹性分析，是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法D．久期分析也是对利率变动进行敏感性分析的方法之一
单选题在计算操作风险经济资本配置的标准法中，p值代表各产品线的操作风险暴露。巴塞尔委员会对各类产品线给出了对应系数，下列( )产品线的p因子等于18%。A．零售商业银行业务B．资产管理C．支付和结算D．零售经纪
单选题假设随机变量X服从二项分布B(10，0.1)，则随机变量X的均值为( )。
单选题外债总额与国民生产总值之比反映一国长期的外债负担情况，一般的限度是15％～25％，高于这个限度说明外债负担过重。 ( )
单选题以下关于货币互换的说法有误的是( )。A．货币互换是指交易双方基于不同的货币进行的互换交易B．货币互换通常需要在互换交易的期初和期末交换本金，不同货币本金的数额由事先确定的汇率决定C．货币互换既明确了利率的支付方式，又确定了汇率D．货币互换交易双方规避了利率和汇率波动造成的市场风险
单选题如果一家国内商业银行当期的贷款资产情况为：正常类贷款500亿元，关注类贷款30亿元，次级类贷款10亿元，可疑类贷款7亿元，损失类贷款3亿元，如果拨备的一般准备为15亿元，专项准备为8亿元，特种准备为2亿元，则该商业银行不良贷款拨备覆盖率为______。
单选题有关商业银行操作风险，下列说法错误的是( )。A．根据商业银行管理和控制操作风险的能力，可以将操作风险划分为可规避的操作风险、可降低的操作风险、可缓释的操作风险和应承担的操作风险B．不管尽多大努力，采用多好的措施，购买多好的保险，总会有操作风险发生C．商业银行对于无法避免、降低、缓释的操作风险束手无策D．操作风险包括法律风险，但不包括声誉和战略风险