单选题下列关于CreditMetrics模型的说法，不正确的是( )。A．CreditMetrics模型的基本原理是信用等级变化分析B．CreditMetrics模型本质上是一个VaR模型C．CreditMetrics模型从单一资产的角度来看待信用风险D．CreditMetriCS模型使用了信用工具边际风险贡献的概念
单选题随着中国经济的高速增长，中国未来对能源和初级产品的进口需求将有增无减，而这无疑将推高全球能源和初级产品价格，为此，国家投资公司可以购买全球主要能源和初级产品供应商的部分股票，国家投资公司在市场风险控制中，运用了( )。
单选题商业银行内部控制必须贯彻的原则主要有( )。
单选题下列关于风险监管的说法，不正确的是( )。A．风险监管方式重点关注银行的业务风险、内部控制和风险管理水平B．风险监管是一种计划性强、目标明确、提高效率和节省资源的监管模式C．在无资源约束的情况下，采用风险为本的监管是一种最具成本效益的选择D．银行风险监管指标设计以风险监管为核心，以法人机构为主体
单选题依据银监会颁布的《商业银行风险监管核心指标》(试行)，风险监管核心指标主要类别不包括( )。
单选题下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法，不正确的是( )。A．商业银行正常范围内的“借短贷长”的资产负债特点所引致的持有期缺口，是一种正常的、可控性较强的流动性风险B．在每周的最后几天、每月的最初几日或每年的节假日，商业银行必须随时准备应付现金的巨额需求C．商业银行对利率变化的敏感程度直接影响着资产负债期限结构D．股票投资收益率的下降，会造成存款人资金转移，从而很可能会造成商业银行的流动性紧张
单选题下列关于商业银行资金交易业务中存在的风险隐患及其控制措施的表述，最不恰当的是______。
单选题内部评级法初级法和高级法的区分只适用于( )。A．零售暴露B．非零售暴露C．违约风险暴露D．信用风险暴露
单选题下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是( )。 A．金融风险可能造成的损失分为预期损失、非预期损失和灾难性损失 B．商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失 C．商业银行通常依靠中央银行救助来应对非预期损失 D．商业银行对于因衍生品交易等过度投机行为所造成的灾难性损失，应当采取严格限制高风险业务/行为的做法加以规避
单选题下列各项中，不属于内部欺诈事件的是______。
单选题下列关于贷款迁徙率指标计算的说法，不正确的是( )。A．正常贷款迁徙率=(期初正常类贷款中转为不良贷款的金额+期初关注类贷款中转为不良贷款的金额)÷(期初正常类贷款余额-期初正常类贷款期间减少金额+期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)×100%B．期初关注类贷款期间减少金额，是指期初关注类贷款中，在报告期内，由于贷款正常收回、不良贷款处置或贷款核销等原因而减少的贷款C．次级类贷款迁徙率=期初次级类贷款向下迁徙金额÷(期初次级类贷款余额-期初次级类贷款期间减少金额)×1000%D．期初次级类贷款向下迁徙金额，是指期初次级类贷款中，在报告期末分类为可疑类的贷款余额
单选题流动性比率/指标法的缺点是______。
A.历史数据
B.计算复杂
C.静态评估
D.以上均不正确
单选题( )是核心负债比率中核心负债。A．活期存款的50%以及距到期日3个月以上(含)定期存款和发行债券B．活期存款以及距到期日6个月以上(含)定期存款和发行债券C．活期存款的50%以及距到期日6个月以上(含)定期存款和发行债券D．活期存款以及距到期日3个月以上(含)定期存款和发行债券
单选题下列关于风险的定义中，印证了商业银行力图通过改善公司治理结构、强化内部控制机制，从而降低风险损失的管理理念的是( )。
单选题在持有期为2天、置信水平为98%的情况下，若所计算的风险价值为3万元，则表明该银行的资产组合______。
A.在2天中的收益有98%的可能性不会超过3万元
B.在2天中的收益有98%的可能性会超过3万元
C.在2天中的损失有98%的可能性不会超过3万元
D.在2天中的损失有98%的可能性会超过3万元
单选题下列选项中，______不是监管部门对资本不足银行的纠正措施。
A.对商业银行股东实施的纠正措施
B.对商业银行董事和高级管理层采取的纠正措施
C.对商业银行员工采取的监督措施
D.对商业银行机构采取的监管措施
单选题市场约束的核心是______。
A.财务部门
B.审计部门
C.业务部门
D.监管部门
单选题偿债比例指标衡量一国短期的外债偿还能力，这个指标的限度是( )。
单选题某银行预计2010年的银行资本为1100亿元，包括计划注入的100亿元资本，若电子行业在资本分配中的权重为5%，则以资本表示的电子行业限额为( )亿元。
单选题下列金融衍生千具中，具有不对称支付特征的是( )。A．期货B．期权C．货币互换D．远期