单选题风险管理部门独特的地位使其可以掌握商业银行整体的( )状况，为经营管理决策提供辅助作用。
单选题商业银行通过银团贷款的方式来降低风险的做法属于______管理策略。
单选题有关操作风险损失数据收集步骤按时间顺序，下列排列正确的是( )。 ①损失事件发生部门会同本部门的操作风险管理人员以及财务部门核实损失数据的真实性、准确性；②操作风险管理人员完成损失数据的录入、上报；③操作风险管理人员就损失数据信息的完整性、规范性做出最后审查；④损失事件发生部门确认损失事件并收集损失数据信息；⑤损失事件发生部门向本部门、机构的操作风险管理人员提交损失数据信息A．①②③④⑤B．④①⑤③②C．④②③①⑤D．①④⑤③②
单选题市场风险内部模型的技术方法、假设前提和参数设置可以有多种选择，从审慎监管的角度出发，对一些参数，如持有期作出了相对保守的规定。巴塞尔委员会建议计算风险价值时的持有期长度为( )个营业日。A．12B．10C．7D．2
单选题商业银行在计算市场风险的加权资产时，可以采用的计算方法是( )。A．基本指标法B．标准法C．高级计量法D．内部评级初级法
单选题根据巴塞尔委员会2005年的定义，( )是一种风险管理技术，用于评估特定时间或者特定金融变量的变化对金融机构财务状况的潜在影响。
单选题在信用风险资本计量的内部评级法初级法下，银行采用合格净额结算缓释信用风险时，应在( )的基础上监测和控制相关的风险暴露。A．多头头寸B．空头头寸C．净头寸D．总头寸
单选题( )，说明行业风险加大。
单选题ZETA信用风险分析模型中用于衡量资本化程度的指标是( )。A．息税前利润/总资产B．流动资产/流动负债C．留存收益/总资产D．普通股/总资本
单选题银行一般采用定性方法和定量方法结合评估操作风险。定量分析主要基于对______数据和外部数据的分析；定性分析则需要依靠有经验的专家对操作风险的______和影响程度作出评估。
A.内部操作风险损失；发生频率
B.风险管理风险损失；发生环节
C.内部控制风险损失；发生环节
D.合规管理风险损失；发生时间
单选题缺口分析和久期分析采用的都是______敏感性分析。
单选题以下相关说法中，错误的是( )。A．账面资本即资本，是商业银行资产负债表上资本部分B．监管资本是指商业银行根据监管当局关于合格资本的法规与指引发行的所有合格的资本工具C．经济资本是指商业银行用于弥补非预期损失的资本D．在银行经营中，可预见损失由拨备来消化，并计入成本
单选题( )是指当银行正常的业务经营与法规变化不相适应时，银行就面临不得不转变经营决策而导致损失的风险。
单选题随机变量X的概率分布表如下： X 2 4 5 10 P 30% 40% 50% 20% 则随机变量X的期望值是( )。
单选题某银行2006年末关注类贷款余额为2000亿元，次级类贷款余额为400亿元，可疑类贷款余额为1000亿元，损失类贷款余额为800亿元，各项贷款余额总额为60000亿元，则该银行不良贷款率为( )。
单选题专家系统在分析信用风险时，需要考虑与借款人有关的因素，其中下列说法错误的是______。
单选题下列关于总敞口头寸的说法，不正确的是( )。
单选题风险因素与风险管理复杂程度的关系是( )。A．风险因素考虑得越充分，风险管理就越容易B．风险因素越多，风险管理就越复杂，难度就越大C．风险管理流程越复杂，则会有效减少风险因素D．风险因素的多少同风险管理复杂性的相关程度并不大
单选题( )是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。
单选题债务人通过购买远期利率合约，规避了利率可能( )带来的风险；债权人通过卖出远期利率合约，规避了利率可能( )带来的风险。A．上升；下降B．上升；上升C．下降；上升D．下降；下降