单选题( )可以为内部审计部门提供最直接的第一手资料和记录。
单选题假设中国某商业银行A将在6个月后向泰国商业银行B支付1000万泰铢的外汇，当前外汇市场美元对泰铢的汇率为1美元=35泰铢。A银行预期泰铢对美元的汇率将上升，因此，A银行选择在新加坡外汇交易市场支付5万美元、购买总额为1000万泰铢的买入期权，其执行价格为1美元=35泰铢。如果6个月后泰铢不升反降，即期汇率变为1美元=56泰铢，则A银行( )。A．净收益5万美元B．净损失5万美元C．净收益5.7万美元D．净损失5.7万美元
单选题在用标准法计算操作风险经济资本时，表示商业银行各产品线的操作风险暴露的β值代表( )。
单选题下列( )不属于商业银行面临的项目风险。A．产品研发失败B．经济恶化C．系统建设失败D．进入新市场失败
单选题下列不属于市场风险的是( )。
单选题《流动性办法》参考( )而构建多维度的流动性风险监测体系。
单选题假设资产组合初始投资额为100万元，预期一年该资产投资收益率服从均值为5%、标准差为1%的正态分布，那么在95%置信水平下，该资产组合一年均值VaR为( )万元。(标准正态分布95%置信水平下的临界值为1.96)A．3.92B．1.96C．-3.92D．-1.96
单选题______是衡量汇率变动对银行当期收益的影响的一种方法。
A.缺口分析
B.久期分析
C.外汇敞口分析
D.风险价值方法
单选题根据监管要求，商业银行在使用标准法计量操作风险监管资本时，______的资本要求系数最低。
单选题下列指标计算公式中，不正确的是( )。A．操作风险损失率为操作造成的损失与前三期净利息收入加上非利息收入平均值之比B．拨备覆盖率：(一般准备+专项准备+特种准备)÷贷款余额C．关注类贷款迁徙率=期初关注类贷款向下迁徙金额÷(期初关注类贷款余额-期初关注类贷款期间减少金额)×100%D．市值敏感度=修正持续期缺口×1%÷年
单选题某银行资产为100亿元，资产加权平均久期为5年，负债为90亿元，负债加权平均久期为4年，根据久期分析方法，当市场利率下降时，银行的流动性______。
单选题随机变量X的概率分布表如下： X 1 4 10 P 20% 40% 40% 则随机变量X的期望是( )。A．5.8B．6.0C．4.0D．4.8
单选题假定某银行2010会计年度结束时共有贷款200亿元，其中正常贷款150亿元，其中共有一般准备8亿元，专项准备1亿元，特种准备1亿元，则其不良贷款拨备覆盖率约为( )。
单选题即使采用适当的缓释工具，也不能( )操作风险。
单选题关于银行业风险监管的内容，下列表述错误的是______。 A．建立银行风险的识别、计量、评价和预警机制 B．建立风险评价的指标体系 C．监管机构应考虑向银行发布建立统一的公司治理方式并积极实践的指引 D．建立应对支付危机的处置体系
单选题下列关于经济合作与发展组织(OECD)的公司治理观点的说法，不正确的是( )。
单选题由于技术原因，商业银行无法提供更细致、高效的金融产品与国际大银行竞争，因而在竞争中处于劣势，这种情况下商业银所面临的风险属于( )。
单选题期权性工具( )。
单选题( )也称期限错配风险，是最主要和最常见的利率风险形式。
单选题根据监管要求，商业银行使用权重法计算风险加权资产时，监管类别“优”所对应的风险权重为( )。