单选题下列各项中，属于最具流动性的资产的是( )。A．同业借款B．可出售的贷款组合C．在中央银行的市场操作中可用于抵押的政府债券D．银行的房产和在子公司的投资
单选题下列关于信用风险的说法，正确的是( )。
单选题关于《巴塞尔新资本协议》相关规定，下列选项不正确的是( )。A．违约损失率(LGD)的估计公式为损失/违约风险暴露B．《巴塞尔新资本协议》要求实施内部评级初级法的商业银行必须自行估计每笔债权的违约损失率C．估计违约损失率是经济损失，必须以历史回收率为基础D．估计违约损失率参考至少7年，涵盖一个经济周期的数据
单选题中国人民银行采取货币紧缩政策后，( )。
单选题风险就是指损失的大小。 ( )
单选题20世纪60年代是商业银行风险管理模式阶段的( )。
单选题以下不属于个人信贷业务的是（ ）。
单选题商业银行发放贷款时，未严格执行先落实抵押手续、后放款的规定，致使贷款处于无抵押的高风险状态，此类 风险事件属于（ ）类别
单选题下列关于商业银行流动性风险的说法，错误的是______。
单选题某银行资产负债表如下，由于银行的资产负债管理人员事先无法预知欧元兑美元的汇率年底会发生什么样的变化，所以这笔相当于2亿美元的欧元贷款对于银行来说是一种()风险。
单选题以下不属于金融期货主要分类的是（ ）。
单选题国内少数企业在( )，开始试用国外先进的管理经验去识别、估测、评价和控制风险。A．20世纪60年代B．20世纪80年代后期C．20世纪70年代后期D．20世纪80年代前期
单选题下列关于信用风险资本计量的说法，不正确的是( )。A．计量信用风险资本的方法有标准法和内部评级法B．风险权重由巴塞尔委员会在《巴塞尔新资本协议》中给定的函数公式计算出来C．外部评级法是《巴塞尔新资本协议》提出的用于外部监管的计算资本充足率的方法D．内部评级系统是风险计量/分析的核心工具，由评级模型和评级数据两部分组成
单选题下列关于CreditMetrics模型的说法，不正确的是( )。A．CeditMetrics模型的基本原理是信用等级变化分析B．CreditMetrics模型本质上是一个VaR模型C．CreditMetrics模型从单一资产的角度来看待信用风险D．CreditMetrics模型使用了信用工具边际风险贡献的概念
单选题如果一家银行采用标准法计量信用风险，且对零售业务采用组合管理，假设其对某居民提供了55万人民币的无房产抵押贷款，则该笔业务的信用风险暴露为( )万人民币。A．45B．35C．33.75D．41.25
单选题下列关于商业银行反洗钱管理措施的表述，错误的是______。
单选题下列关于商业银行资本的说法，不正确的是( )。A．重估储备指商业银行经国家有关部门批准，对固定资产进行重估时，固定资产公允价值与账面价值之间的正差额B．若银监会认为重估作价是审慎的，这类重估储备可以列入附属资本，但计入附属资本的部分不超过重估储备的70%C．优先股是商业银行发行的、给予投资者在收益分配、剩余资产分配等方面优先权利的股票D．少数股权指在合并报表时，母银行净经营成果和净资产中，不以任何直接或间接方式归属于子银行的部分
单选题以下属于客户评级的专家判断法的是( )。A．5Cs系统B．5Ps系统C．CAMELS分析系统D．以上都是
单选题信用风险监管指标不包括( )。A．不良资产率B．不良贷款率C．单一客户授信集中度D．存贷款比率
单选题由于我国区域间的经济差异十分显著，所以在贷款组合信用风险识别和分析过程中应当考虑区域风险变量。 ( )