单选题市场风险内部模型方法未涵盖价格剧烈波动等可能会对银行造成重大损失的突发性小概率事件，因此需要采用( )对其进行补充。A．敏感性分析B．压力测试C．情景分析D．缺口分析
单选题( )指派最高风险管理委员会负责拟定具体的风险管理政策和指导原则。A．董事会B．高级管理层C．监事会D．风险管理总监
单选题下列关于资本的说法，错误的是( )。
单选题商业银行风险管理的主要策略不包括( )。 A．风险分散 B．风险对冲 C．风险规避 D．风险隐藏
单选题随机变量Y的概率分布表如下： Y 1 4 P 60% 40% 随机变量Y的方差为( )。
单选题假设目前市场上的收益率曲线是正向的，如果预期收益率曲线变陡，则以下策略中恰当的是______。
A.买入期限较长的金融产品
B.卖出期限较短的金融产品
C.买入期限较短的金融产品，卖出期限较长的金融产品
D.买入期限较长的金融产品，卖出期限较短的金融产品
单选题下列对于久期公式的理解，不正确的是( )。
单选题根据我国银监会制定的《商业银行风险监管核心指标》的规定，下列关于非信贷资产准备充足率的表述，不正确的是( )。A．非信贷资产实际计提准备是指商业银行针对非信贷资产预计损失实际计提的各类损失准备和减值准备B．非信贷资产准备充足率一非信贷资产实际计提准备期平均余额/非信贷资产预计损失C．非信贷资产预计损失是指商业银行根据《金融企业会计制度》针对短期投资、长期投资、固定资产、在建工程、无形资产和抵债资产等非信贷资产，预计未来可能损失的金额D．对非信贷资产实际计提准备具体参照财政部《金融企业会计制度》(财会[2001]149号)执行
单选题下列( )处在声誉风险管理的第一线。A．声誉风险监测部门B．声誉风险识别部门C．声誉风险管理部门D．声誉风险评估部门
单选题商业银行风险管理委员会的核心职能是______。
单选题下列最具有明显的系统性风险特征的风险类别是( )。
单选题银行的表内外资产可以分为银行账户和交易账户两大类，关于交易账户的以下说法中，错误的是( )。A．计入该账户的头寸必须在交易方面不受任何条款限制，或者能够完全规避自身的风险B．银行应对该账户的头寸进行准确估值C．该账户中的项目通常按市场价格计价D．银行的存贷款业务归人交易账户
单选题代理合同文件存在瑕疵、错误和误导销售，属于商业银行代理业务中______操作风险点。
单选题有关市场风险，下面说法错误的是( )。A．利率风险管理已成为我国商业银行市场风险管理的重要内容B．市场风险具有数据优势和易于计量的特点C．银行的非交易业务不会发生市场风险D．市场风险通常可以分为利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险
单选题对地震、旱灾等规模巨大的灾难性损失。商业银行的最佳风险管理策略是( )。 A．风险转移 B．风险对冲 C．风险分散 D．风险规避
单选题下列关于金融风险造成的损失的说法，不正确的是______。
A.商业银行通常采取提取损失准备金和冲减利润的方式来应对和吸收预期损失
B.商业银行通常利用资本金来应对非预期损失
C.商业银行对于规模巨大的灾难性损失，可以通过购买商业保险来转移风险
D.商业银行对于过度投机行为所造成的灾难性损失，可以通过购买商业保险来转移风险
单选题根据商业银行的业务特征及诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险划分为八大类。以下不属于其中分类的是______。
单选题在现金流分析法中，当商业银行的资金来源小于资金使用时，以下说法正确的是______。
A.流动性相对充足
B.可以把过量剩余资金转变为其他盈利资产
C.产生流动性风险
D.商业银行拥有一个“流动性缓冲器”
单选题商业银行在完善流动性风险预警机制的同时，还要制定本、外币流动性管理应急计划，其主要内容是( )。
单选题某商业银行资产总额为300亿元，风险加资产总额为200亿元，资产风险敞口为230亿元，预期损失为4亿元，则该商业银行的预期损失率为( )。A．1.33%B．1.74%C．2.00%D．3.08%