单选题目前最恰当的声誉风险管理方法是( )。A．采用精确的定量分析方法B．推行全面风险管理，确保各类主要风险被正确识别、优先排序，并得到有效管理C．按照风险大小，采取抓大放小的原则D．采取平等原则对待所有风险
单选题下列说法正确的是( )。
单选题______不是声誉风险管理体系应当重点强调的内容。
A.明确商业银行的战略愿景和价值理念
B.深入理解不同利益持有者对自身的期望值
C.建立强大的、动态的风险管理系统，有能力提供风险事件的早期预警
D.实现银行利润的最大化
单选题风险识别方法中常用的情景分析法是指( )。A．将可能面临的风险逐一列出，并根据不同的标准进行分类B．通过图解来识别和分析风险损失发生前存在的各种不恰当行为，由此判断和总结哪些失误最可能导致风险损失C．通过有关数据、曲线、图表等模拟商业银行未来发展的可能状态，识别潜在的风险因素、预测风险的范围及结果，并选择最佳的风险管理方案D．风险管理人员通过实际调查研究以及对商业银行的资产负债表、损益表、财产目录等财务资料进行分析从而发现潜在风险
单选题贷款定价中的风险成本是用来抵消非预期损失的。 ( )
单选题商业银行对客户进行财务分析的目的是（ ）。
单选题市场风险存在于银行的交易和非交易业务中。( )
单选题下列关于信用风险预期损失的说法，不正确的是( )。A．信用风险预期损失是商业银行已经预计到将会发生的损失B．等于预期损失率与资产风险敞口的乘积C．等于借款人的违约概率、违约损失率与违约风险暴露三者的乘积D．是信用风险损失分布的方差
单选题操作风险识别与评估方法包括( )。A．自我评估法、损失事件数据法、流程图B．因果分析模型、流程图、损失事件数据法C．流程图、自我评估法、因果分析模型D．自我评估法、因果分析模型、损失事件数据法
单选题预期损失率的计算公式是( )。A．预期损失率=预期损失/资产风险敞口×100%B．预期损失率=预期损失/贷款资产总额×100%C．预期损失率=预期损失/风险资产总额×100%D．预期损失率=预期损失/资产总额×100%
单选题现金未及时送达网点以及对方商业银行属于( )。A．财务/会计错误B．文件/合同缺陷C．交易/定价错误D．结算支付错误
单选题银行的表内外资产可以分为银行账户和交易账户两大类。以下关于交易账户的说法中，错误的是( )。
单选题假设某商业银行以市场价值表示的简化资产负债表中，资产A=900亿元，负债L=800亿元，资产久期为DA=6年，负债久期为DL=3年，根据久期分析法，如果年利率从5．5％上升到6％，则利率变化将使商业银行的整体价值( )。
单选题我国目前个人住房贷款利率实行( )。A．下限放开，上限管理B．上限放开，下限管理C．上下限均放开D．上下限管理
单选题关于我国对资本充足率的要求，下列说法不正确的是( )。A．商业银行资本充足率应在任何时点(而不是仅须在每月末)保持在监管要求比率之上B．资本充足率=资本/(信用风险加权资产+12.5×市场风险资本要求)C．按《商业银行资本充足率管理办法》要求，商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%D．核心资本充足率=(核心资本-核心资本扣除项)/(信用风险加权资产+12.5×市场风险资本要求)
单选题下列关于风险监管的说法，不正确的是( )。A．监管部门所关注的风险状况包括行业整体风险状况、区域风险状况和银行机构风险状况B．银行监管部门通过现场检查和非现场监管等手段，对银行机构风险状况进行全面评估监控C．按照诱发风险的原因，通常可将风险分为信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险、国家风险、声誉风险、法律风险以及战略风险八大类D．银行机构风险状况不包括分支机构的风险水平
单选题商业银行的风险管理部门结构通常有分散型和集中型两种。下列关于商业银行分散型风险管理部门结构的缺点分析，错误的是( )。A．商业银行无法形成长期的核心竞争力B．商业银行无法形成强大的市场定价能力C．不利于商业银行的进一步发展D．难以绝对控制商业银行的敏感信息
单选题关于计量操作风险所需经济资本的标准法，将商业银行的所有业务划分为( )产品线。A．五类B．六类C．七类D．八类
单选题商业银行的贷款余额和存款余额的比例不得超过( )。
单选题以下关于期权的论述错误的是( )。A．期权价值南时问价值和内在价值组成B．在到期前，当期权内在价值为零时，仍然存在时间价值C．对于一个买方期权而言，标的资产的即期市场价格低于执行价格时，该期权的内在价值为零D．对于一个买方期权而言，标的资产的即期市场价格低于执行价格时，该期权的总价值为零