单选题当前，全球金融期货的交易量占整个期货市场交易量的______以上。
A.60%
B.70%
C.80%
D.90%
单选题市场风险各种类中最主要和最常见的利率风险形式是______。
A.收益率曲线风险
B.期权性风险
C.基准风险
D.重新定价风险
单选题信用评分模型虽然可以给出客户风险水平的分数，却无法提供客户( )的准确数值。A．违约概率B．违约频率C．违约损失率D．预期损失率
单选题下列关于我国对资本充足率要求的说法，正确的是( )。A．我国对商业银行资本充足率的计算依据2004年中国银监会发布的《商业银行资本充足率管理办法》实施B．我国商业银行资本充足率仅需在每月末保持在监管要求比例之上C．资本充足率=(资本-扣除项)÷信用风险加权资产D．核心资本充足率=(核心资本-核心资本扣除项)÷(信用风险加权资产+8×市场风险资本要求)
单选题当久期缺口为______时，如果市场利率下降，流动性也随之减弱；如果市场利率上升，流动性也随之增强。
A.正值
B.负值
C.零
D.无法判断
单选题风险因素与风险管理复杂程度的关系是( )。
单选题( )是根据贷款或者债权的历史违约数据，计算在未来一定持有期内不同信用等级的贷款或者债权的违约概率。
单选题资产风险管理模式阶段，风险管理强调( )。A．保持商业银行资产的流动性B．被动负债方式向主动负债方式的转变C．对资产业务、负债业务风险的协调管理D．信用风险、市场风险、操作风险并举
单选题商业银行的现金头寸与应收存款之和占总资产的比例构成( )。
单选题商业银行的流动性风险管理体系的核心要素是( )。
单选题风险管理委员会是与股东大会、董事会、监事会并列的机构。 ( )
单选题( )是指银行所持有的各类风险性资产余额。
单选题商业银行可采用流动性比率法来评估自身的流动性状况。下列关于流动性比率法的描述最不恰当的是______。
单选题信用风险很大程度上是一种( )，因此，在很大程度上能被多样性的组合投资所降低。A．系统性风险B．非系统性风险C．既属于系统风险又属于非系统风险D．不属于系统风险也不属于非系统风险
单选题久期是用来衡量固定收益产品对______的敏感性指标。 A．利率 B．汇率 C．股票指数 D．商品价格指数
单选题下列( )可用于银行评估未来发生挤兑流动性风险。
单选题以下公式中，正确的是( )。A．RAROC=(收益-预期损失)/经济资本B．RAROC=(收益-非预期损失)/经济资本C．RAROC=(收益-预期损失)/收益D．RAROC=(收益-非预期损失)/收益
单选题战略规划始于宏观战略层面，但最终必须深入贯彻并落实到微观执行层面。 ( )
单选题商业银行的内部审计部门应当定期( )对风险管理体系的组成部分和环节，进行准确性、可靠性、充分性和有效性的独立审查和评价。A．至少每年两次B．至少每半年一次C．至少每年一次D．至多每年两次
单选题在我国银行监管实践中，______监管贯穿于市场准入、持续经营、市场退出的全过程，也是监管当局评价商业银行风险状况、采取监管措施的主要依据。