单选题将许多类似的但不会同时发生的风险集中起来考虑，从而使这一组合中发生风险损失的部分能够得到其他未发生损失的部分的补偿，属于( )的风险管理方法。A．风险对冲B．风险分散C．风险转移D．风险规避
单选题下列关于违约损失率叙述有误的是( )。A．违约损失率指某一债项违约导致的损失金额占该违约债项风险暴露的比例B．违约损失率应反映经济衰退时期违约债项的损失严重程度C．违约损失率估计应依据对抵(质)押品市值的估计为基础D．计量违约损失率的方法有市场价值法和回收现金流法
单选题在实践操作中，必须清醒地认识到，贷出流动性是商业银行降低流动性风险的“最具风险”的方法。 ( )
单选题下列选项中，不属于良好的公司治理应具备的特征的是______。
A.公司内部有效的制衡关系和清晰的职责边界
B.完善的内部控制和风险管理体系
C.与股东价值相挂钩的有效监督考核机制
D.良好的外部条件
单选题下面关于非预期损失的说法，错误的是( )。A．非预期损失表示资产损失的波动幅度B．非预期损失真正体现了银行的风险所在C．非预期损失可通过提取准备金的形式加以规避D．从计量角度来看，非预期损失是无法确切计算为某一个具体数值的
单选题CreditMonitor的核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系，这一模型对有风险贷款和债券进行估值的理论基础是( )。
单选题商业银行通常将核心存款的( )投入流动资产。A．80%B．15%C．30%D．75%
单选题______限额是对特定交易工具的多头头寸或空头头寸分别加以限制。
A.总头寸
B.净头寸
C.风险
D.止损
单选题商业银行的最高风险管理/决策机构是( )。A．董事会B．监事会C．股东大会D．高层管理者
单选题在法人客户评级模型中，Risk Calc模型( )。A．不适用于非上市公司B．运用Logit/Probit回归技术预测客户的违约概率C．核心在于把企业与银行的借贷关系视为期权买卖关系D．核心是假设金融市场中的每个参与者都是风险中立者
单选题下列对于总敞口头寸的理解不正确的是______。
单选题假定某企业2008年的税后收益为50万元，支出的利息费用为20万元，其所得税税率为35%，且该年度其平均资产总额为180万元，则其资产回报率(ROA)约为( )。A．33%B．35%C．37%D．41%
单选题操作风险评估的后续管理流程不包括（ ）。
单选题下列各项说法正确的是( )。
单选题根据我国银监会制订的《商业银行风险监管核心指标》，其中对流动性资产定义的内容里，下面不被包括在内的一项是( )。A．一个月内到期的正常类贷款(不包括关注类贷款)B．在中国人民银行超额准备金存款C．在国内外二级市场随时可抛售的合格债券以及可随时变现的合格票据资产D．库存现金
单选题经济增加值是______减去经济资本与资本预期收益率的乘积。
单选题在信用风险组合管理模型中，违约模型的重要输入参数不包括( )。A．贷款金额B．回收率C．回收率的波动性D．贷款违约风险之间的相关性
单选题下列关于市场风险的说法，不正确的是______。
A.市场风险具有明显的系统性风险特征
B.市场风险适于采用量化技术加以控制
C.市场风险主要来自市场
D.市场风险难以通过分散化投资完全消除
单选题（ ）是指借款人或债务人由于本国外汇储备不足或外汇管制等原因，无法获得所需外汇以偿还其境外债务 的风险
单选题( )是衡量利率变动对银行经济价值影响的一种方法。